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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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海外債券型をいれましょう

2008/04/06 06:56
(
5.0
)

pon-pokoさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

とてもよく勉強されていますね。
投資信託による分散投資で毎月50万円ずつを3年にわたって投資していく計画ですね。

国内株インデイックスを4
海外株インデイックスを4
新興国株型インデイックスを2

この配分には海外債券型が含まれていません。株式型だけではリスクが高いでしょう。
債券型を30%以上はいれたいですね。

具体的な配分は期待リターンがどれほど必要かによってことなってきます。
60歳までに老後資金はどれだけ準備しておけばいいでしょうね。

ご主人の退職金や年金制度でことなってきます。
退職後はどこでどのような生活を望まれていますか?
持ち家は?ローンは?
ライフプランを立ててみるといいでしょう。

お金はただ増やせばいいというのではなく個人個人の希望を達成するための必要利回りを設定して運用するほうが必要以上のリスクを負わなくて済みます。

FPへの相談はメールでも可能ですが、ライフプランまで考えるとなると面談の方がいいでしょうね。よろしければお問い合わせください。

羽田野 博子

評価・お礼

pon-poko さん

羽田野さまの回答、大変参考になりました。
今まで漠然としていたものがかなり明確になってきたように思います。
老後の賃貸にかかる費用の原資つくりも含めてもう一度よく検討してみようと思います。本当にありがとうございました。

(現在のポイント:2pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

1800万円の運用方法

マネー お金と資産の運用 2008/04/06 01:32

はじめまして。余剰資金の1800万円の運用方法を考えています。教育資金等はネット銀行の定期預金等で現在のところ運用しておりますので、1800万円は老後資金として育てたいと思っております。投資信託を長… [続きを読む]

pon-pokoさん (東京都/42歳/女性)

このQ&Aの回答

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