1に計画、2に計画、3,4も計画、5も計画! - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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1に計画、2に計画、3,4も計画、5も計画!

2008/03/31 10:19

FPの岩川と申します。はじめまして。

目標達成のリターンは、およそ65歳までの運用期間であれば、手数料を除き7%前後が必要になるでしょう。

手数料を1%と考えると約8%の期待収益率を目指すポートフォリオを作成することになります。

8%の期待収益率を目指すには、株式資産への配分を
中心に行うことになりますが、

資産形成に対する十分な考え方と、
メンテナンスの詳細を事前に計画しておくことが、
とても重要になると思われます。
(とくに、一括投資と積立投資を合わせて行うので、資産配分の理解が必要です。)

資産形成にかける「手間」と「時間」をどのように考えるかにより、方法は変わってきます。

くれぐれも、資産配分などポートフォリオの内容ばかりにとらわれず、資産形成の実行者は「感情をもつ人間」であることを忘れず、投資行動のコントロールも十分に計画しておきましょう。

ポートフォリオ運用って何?
http://www.toushinmkt.com/toushin/index.html#Q28

ポートフォリオの作り方・資産配分の考え方
http://www.toushinmkt.com/toushin/index.html#Q30

資産形成は、毎日の生活を精一杯、また、快適に過ごすための「縁の下の力持ち」です。
メインにならない様に注意しましょう。

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

余剰資金の運用について

マネー お金と資産の運用 2008/03/30 23:06

32歳です。(妻32歳、子ども2歳)

20年以上使う予定の無い3000万円と
年間200万ほどの投資が可能です。

この資金をどのように運用したらいいでしょうか?
目標は2億程度にしてインカムゲインだけで暮… [続きを読む]

ガークさん (東京都/31歳/男性)

このQ&Aの回答

長期分散投資という手法があります。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/30 23:51
国内外の株式での運用が考えられます 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/30 23:56
時間を味方にしましょう! 大黒たかのり(税理士) 2008/03/31 16:58
国際分散投資も検討してみましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2008/03/31 18:28
20年で7%、25年なら5%です。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/31 06:09
少し長い目で見なくては・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/31 06:54

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