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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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20年で7%、25年なら5%です。

2008/03/31 06:09

ガークさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

3000万円と年間200万円の積立で2億円を達成するための目標リターンは
20年間の場合で7%、25年の場合で5%です。
達成可能な数字ですが、税金を考慮すると実際の利回りは下がりますので、25年を目標とされてはいかがでしょう。

これを達成するには投資信託による分散投資となります。
分配のなるべく少ないファンドでかつ再投資で複利運用します。
海外債券を30%ほど入れて残りを国内外の株式型で運用してはいかがでしょう。

今回はまったくの余裕資金ということでのお話しですが、これだけを切り離して考えるのはどうでしょう?
できればガークさんご家族の今後のライフプランをもとにキャシュフローシミュレーションをやった上での運用開始をオススメします。

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この回答の相談

余剰資金の運用について

マネー お金と資産の運用 2008/03/30 23:06

32歳です。(妻32歳、子ども2歳)

20年以上使う予定の無い3000万円と
年間200万ほどの投資が可能です。

この資金をどのように運用したらいいでしょうか?
目標は2億程度にしてインカムゲインだけで暮… [続きを読む]

ガークさん (東京都/31歳/男性)

このQ&Aの回答

長期分散投資という手法があります。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/30 23:51
国内外の株式での運用が考えられます 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/30 23:56
1に計画、2に計画、3,4も計画、5も計画! 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/31 10:19
時間を味方にしましょう! 大黒たかのり(税理士) 2008/03/31 16:58
国際分散投資も検討してみましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2008/03/31 18:28
少し長い目で見なくては・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/31 06:54

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