目標により手段は制限されます

ガーク 様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

実際のシミュレーションを行うためには、運用に際して必要になる手数料や運用成果に応じて課税される所得税などを考慮した計算が必要です。こちらにシミュレーションツールを準備してありますので、ご自分で確認してください。

一時投資300万と月々1.5万円の組み合わせで計算してみると、1809万円になります。つまり、2000万円に達しません。ちなみに私が入力した仮定は以下のとおりです。

一時に投資する金額(初期投資)300万円
利回り(金融商品の予想利回り)10%
投資期間 20年
毎月の投資金額 1.5万円
金融機関に支払う手数料(毎年)1.5%
税金(値上がり益に対する課税)20%
購入時に支払う手数料 1.5%
解約時に支払う手数料 0%

結論としては、ガーク様の提示した条件で運用の結果2億円にするためには、かなりのリスクを採る必要があります。

先進国の株式だけでなく、新興諸国株式、特別な運用スタイルを持ったヘッジファンドあるいは個別株式などへの投資割合を相当程度高めなくてはなりません。もちろん相応のリスクが伴い、目標となる2億円に到達しない場合もあります。

インカムゲインで暮らしたいという希望を持ったガーク様が、そのような(キャピタルゲイン)リスクを採った運用を本当にお望みですか?