国内外の株式での運用が考えられます - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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国内外の株式での運用が考えられます

2008/03/30 23:56

ガーク様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

ご希望の目標金額を満たすには、年6.5%の期待リターンが必要です。
3000万円は1億500万円になり、200万円の累積は9220万円になります。

様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
現在、企業年金連合会が公表している期待リーターンは、日本債券1.5%、国内株式6.0%、外国債券2.5%、外国株式7.0%ですので、国内外の株式への投資が理に叶っていると考えます。

この場合、日本株式50%、外国株式50%の資産配分の場合、期待リターンは6.5%でリスクは15.2%になりますが、期待収益を若干上げるため、日本株式を40%、外国株式60%の比率をお勧めします。

現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。

そしてインデックスファンドの中でも上場投信ETFがコストが低くなりますから、ETFで組むことをお勧めします

例えば
日本株式はTOPIX連動のETF30%

海外株式は
日本を除く先進22ヶ国対象のMSCIコクサイ指数に連動するETFはまだ極めて出来高が少ないため、

米国のS6P500に連動するETFを30%、
日本を含む先進21ヶ国を対象とするMSCI EAFEに連動するETFを30%、
新興国25ヶ国を対象とするMSCIエマージング指数に連動するETFを10%
がほぼ狙いの組成になります

私のHPに日本のETF(上場投資信託)と海外のETFを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/ETF-1.htm

関連コラムは

パッシブ投資家とアクティブ投資家どちらが良いか
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/24134

60本以上のETFと自分用グローバルファンド
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/19608

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
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この回答の相談

余剰資金の運用について

マネー お金と資産の運用 2008/03/30 23:06

32歳です。(妻32歳、子ども2歳)

20年以上使う予定の無い3000万円と
年間200万ほどの投資が可能です。

この資金をどのように運用したらいいでしょうか?
目標は2億程度にしてインカムゲインだけで暮… [続きを読む]

ガークさん (東京都/31歳/男性)

このQ&Aの回答

長期分散投資という手法があります。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/30 23:51
1に計画、2に計画、3,4も計画、5も計画! 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/31 10:19
時間を味方にしましょう! 大黒たかのり(税理士) 2008/03/31 16:58
国際分散投資も検討してみましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2008/03/31 18:28
20年で7%、25年なら5%です。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/31 06:09
少し長い目で見なくては・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/31 06:54

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