資産配分をお決めになってから商品をお選びください - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

- good

資産配分をお決めになってから商品をお選びください

2008/02/28 20:16

キララ様初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

確かに勿体無いと考えます。
私は個人の貯金も含めた全体の資産配分をお決めになるようお勧めします。
様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。

私は、お手元資金の急な資金の必要性も考慮して、1.定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、2.日本債券(国債は個人向け国債10年変動がお勧めです)、3.日本株式、4.外国債券、5.外国株式、5資産クラスへの投資配分をお勧めします。急な資金需要は1.の定期預金を取り崩してご使用ください。

 例えば5資産均等配分では、期待リターンは3.5%で、リスクは8%に抑えられます。リスクを抑えるには定期預金と日本国債の比率を上げ、収益を求めるには3.日本株式と5.外国株式への配分を増やすことで、キララ様の投資方針が決まります。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している年金積立金管理運用独立行政法人、年金基金連合会や企業年金連合会の資産配分、そして各資産別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。こちらも私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
http://www.officemyfp.com/ETF-1.htm

コラムに「海外の株式や債券に資産の配分をお勧めします」をシリーズで4本書いています。宜しければご一読ください。
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/21965

なお、金融運用設計と基礎知識習得プランをメールにて承ります。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

長期の運用について

マネー お金と資産の運用 2008/02/28 17:37

初めまして。

キララ(女)と申します。
宜しくお願いします。

母から遺産で800万ほど譲り受けたのですが、そのときに無駄遣いするなときつく言われ、全く手を付けずにもう7年近く銀行に預けっぱなしにな… [続きを読む]

キララさん (大阪府/31歳/女性)

このQ&Aの回答

長期分散投資という方法があります。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/28 18:15
少しだけ今までと異なる視点からの運用を。 佐々木 保幸(税理士) 2008/02/28 22:24
多少のリスクを取っても運用可能な年代だと思います! かやはし 陽子(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/02 01:34
購入先も重要でしょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/28 18:06

このQ&Aに類似したQ&A

ユニットリンク保険への切り替えについて S.Nさん  2016-04-25 05:28 回答2件
預貯金の運用について教えてください qb32138さん  2012-05-23 15:50 回答4件
29歳女性 留学と資産運用について k8277さん  2007-12-04 13:04 回答6件
初めての資産運用について ビッギーバックさん  2007-04-22 20:15 回答3件
お金を守り、増やすには? がっちゃん0477さん  2015-11-18 02:38 回答5件