少しだけ今までと異なる視点からの運用を。 - 佐々木 保幸 - 専門家プロファイル

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少しだけ今までと異なる視点からの運用を。

2008/02/28 22:24

京都のファイナンシャルプランナー、税理士の佐々木です。
銀行に預けっぱなしの今の運用に疑問を感じておられるなら、少し違った視点から運用を考えてみてもいいのでは。当面使う予定のない資金なら、将来に備えてしっかり活かしていきましょう。

キララさんが許容できる範囲内でリスクをとり、リターンを最大にする運用を、できるところから始めていけばいかがですか。初めから800万円をどうしようということでなくても、たとえば、50万円、100万円からでも、さらには毎月数万円の積立からでも。いろいろ試してみてご自身の運用スタイルを見つけていきましょう。

当面使う予定のない資金ということですからだいたい5年以上の長期の運用ということになりますね。この場合、リスクのコントロールに有効なのは投資信託でしょう。長期の投資は収益率を平均化しますし、複利効果によりリターンを加速します。

また、資産を守り、そして殖やすために分散を重視した運用を考えましょう。優秀な銘柄への分散、投資する国への分散、株式や債券など値動きの異なる資産への分散など。株式と債券への分散は株式については日本株式、米国株式、欧州株式、アジア株式に、債券については世界債券に分散、さらにドル、ユーロなど通貨についても分散など。
市場環境の変化にあわせて、継続的に運用の見直しや修正を行うことも大切です。

最適の提案をご用意いたします。
お気軽にご相談ください。

回答専門家

佐々木 保幸
佐々木 保幸
( 京都府 / 税理士 )
税理士法人 洛 代表
075-751-6767
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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円満な遺産分割、生前贈与、事業承継、節税、納税資金の確保など、それぞれの着眼点から家族構成や資産構成ごとに、ベストアドバイスを行います。

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この回答の相談

長期の運用について

マネー お金と資産の運用 2008/02/28 17:37

初めまして。

キララ(女)と申します。
宜しくお願いします。

母から遺産で800万ほど譲り受けたのですが、そのときに無駄遣いするなときつく言われ、全く手を付けずにもう7年近く銀行に預けっぱなしにな… [続きを読む]

キララさん (大阪府/31歳/女性)

このQ&Aの回答

長期分散投資という方法があります。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/28 18:15
資産配分をお決めになってから商品をお選びください 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/28 20:16
多少のリスクを取っても運用可能な年代だと思います! かやはし 陽子(ファイナンシャルプランナー) 2008/03/02 01:34
購入先も重要でしょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/28 18:06

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