少し難しいと思います - 専門家回答 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

少し難しいと思います

2008/02/08 18:29

チヂミ様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

「元手150万、月3万円ずつ積み立てて 10年で1000万」はかなり難しいと思います。
こちらに試算ツールを用意してありますのでご確認いただけます。

私が試算した仮定は

一時に投資する金額(初期投資)150万円
利回り(金融商品の予想利回り)5.0%
投資期間 10年
毎月の投資金額 3万円
金融機関に支払う手数料(毎年)1.25%
税金(値上がり益に対する課税)20%
購入時に支払う手数料 1.0%
解約時に支払う手数料 0.0%

です。一般的なバランス型ファンドをイメージしています。

数値を入力して「計算」ボタンを押すと、10年目の時価が614万円となります。1000万円には少し届きませんね。仮定を変更していただくこともできます。

契約した時期から考えると相当予定利率の低い契約になっていると思いますので、払済(はらいずみ)年金保険にしてしまい、これからの支払う予定の金額のみを投資信託などで運用することも考えられます。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

積み立て保険を解約すべきか迷っています

マネー 投資相談 2008/02/08 14:31

50歳独身女性。中学生の息子と二人暮らしです。40歳のときに月3万円を20年間積み立てて、60歳から年間175万円を5年間受け取るという保険に入りました。ちょうど10年経ったところですが、こ… [続きを読む]

チヂミさん (東京都/50歳/女性)

このQ&Aの回答

おすすめの運用方法について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/08 16:06
資産の運用試算と解約の可否 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/08 16:19
解約ではなく積立中止はできませんか? 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/08 17:13
可能性はありますが・・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/08 18:19

このQ&Aに類似したQ&A

オフショアの積立投資に興味があります ひままさん  2008-09-18 12:44 回答2件
祖母から孫へ ひーじゃーさん  2006-05-31 12:35 回答1件
住宅売却によるお金の運用 猪八戒さん  2013-01-25 22:13 回答0件
投資信託積立の運用方法 あき99さん  2009-08-26 09:59 回答7件
確定拠出年金:基礎の基礎教えてください! ユキチャンさん  2008-11-02 13:25 回答4件