解約ではなく積立中止はできませんか? - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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解約ではなく積立中止はできませんか?

2008/02/08 17:13

チヂミさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

元本150万円と月3万円の10年積立で1000万円を達成するには10%以上で回さないといけません。10%と言うと不可能ではありませんが、かなりハイリスクだと考えます。
もう少しリスクをおさえ5%くらいとするのが妥当でしょう。この場合は711万円です。

今の積立保険ですが、解約せずに積立をストップして60歳からもらうことは出来ないでしょうか?
そうすれば175万円の半分の87.5万円、月7万2千円ほどになります。

これから積み立てる月3万円は投資信託で運用し60歳まで積み立てて、5年据え置き、取り崩しは65歳からというのがいいのではないかと思います。
月3万円を10年積み立てて5年据え置く形であれば5%と見込んでも597万円になります。

この年金原資を10年間5%で運用しながら取り崩すと年75.6万円、月6.3万円です。
これと年金で生活できないでしょうか?

元手150万に関してはあえてこれに加えませんでした。
学資保険のほかに蓄えがあまりないとすると運用しない方がいいかもしれません。

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この回答の相談

積み立て保険を解約すべきか迷っています

マネー 投資相談 2008/02/08 14:31

50歳独身女性。中学生の息子と二人暮らしです。40歳のときに月3万円を20年間積み立てて、60歳から年間175万円を5年間受け取るという保険に入りました。ちょうど10年経ったところですが、こ… [続きを読む]

チヂミさん (東京都/50歳/女性)

このQ&Aの回答

おすすめの運用方法について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/08 16:06
資産の運用試算と解約の可否 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/08 16:19
可能性はありますが・・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/08 18:19

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