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対象：投資相談
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吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー
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可能性はありますが・・・・
はじめまして、チヂミさん。
''マネースミス''の吉野です。
***お考えの資産運用では、やはり10%以上の期待利回りがないと希望額には到達しません。
10%以上は不可能かと言われれば不可能ではないと思いますが、個人が闇雲に運用すると、とても危ない数字だと思います。
現在の元手の資金と解約返戻金は別と考えて宜しければ、解約返戻金の100万円を150万円に加えてはいかがでしょう。
TOPIXやS&Pなど各国の指標を参考に分散投資をしながら運用したデータによれば、平均で約7%の利回りで運用できるという結果が出ています。しかし、手数料などがありますのでもう少し期待利回りは低めに設定された方が良いと思います。
実際、250万円を7%で10年間運用できたとしたら、約492万円
3万円ずつの積立も7%で積立運用できたとしたら、約519万円
と目標額に到達します。
しかし、どちらも5%で運用できたとしたら、
一括運用が 約407万円
積立運用が 約465万円
と100万円強の不足になります。
後は、銘柄の選択と購入後のメンテナンスがしっかり出来れば、平均以上の利回りも期待できると思います。
また、私が取引している証券会社では、そういった銘柄選択やメンテナンスなども行っておりますので、ご興味がおありでしたらご連絡下さい。。
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50歳独身女性。中学生の息子と二人暮らしです。40歳のときに月３万円を20年間積み立てて、60歳から年間175万円を５年間受け取るという保険に入りました。ちょうど10年経ったところですが、こ… [続きを読む]
チヂミさん （東京都/50歳/女性）
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