ETFの注意点 - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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ETFの注意点

2008/01/30 01:20
(
5.0
)

FPの岩川と申します。

家族構成などから見ても、10年以上使用しないお金を資産運用をする考えは良いと思います。。
資産配分と言うことですが、先日同じ様な回答がありますのでご覧下さい。
http://profile.allabout.co.jp/pf/iwakawa/qa/detail/9854

ETFは、手数料が安く資産形成に向いている手段だと思います。
しかし、初めての資産運用で、2100万をETFで運用するのは、ちょっとした手間や非効率的な部分もありますので、少し注意点を申し上げます。
(ご存知でしたら申し訳ありません。)

ETFの配当金(投信いう分配金)は現金受取りになります。
金額が小さいと、すぐに購入ができず再投資ができません。
その場合、配当金の貯蓄をして、貯まったらご自身で購入することになります。
再投資は、新規購入になりますので、購入手数料がかかります。
(ちなみにインデックスファンドは、手数料なしで自動的に随時再投資されます。)

長期資産形成で大切な、複利運用を行うのに手間と時間が掛かる事を理解しておきましょう。

また、ETFの配当金とインデックスファンド年一決算時の基準価格に対しての分配比率は、ETFが高く、税金も若干ですが多く取られることも考えられます。

運用中のリバランス(配分の修正)も、金額によっては、きめ細かく配分の修正ができないことも考えられます。

また、東証に上場していない海外ETFは、特定口座が開設できないため、毎年確定申告をしなければなりませんので、購入前に特定口座に入れられるETFか確認しておくことが大切です。

ETFを手数料の安さで選択し、購入してから気づく点もあります。
以上を理解した上で、始められると良いでしょう。

家計で手間なく複利運用を行うのであれば、信託報酬の安いインデックスファンドも検討してみても良いかも知れません。

評価・お礼

umeboshidaimyo さん

回答ありがとうございます。ETFのデメリットについて、あまり考えたことがなかったのですが、あらためて考えたいと思います。家計で手間なく複利運用を行いたいと思っておりますので、インデックスファンドも検討の余地がありそうです。ありがとうございました。

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
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この回答の相談

初めての資産運用

マネー お金と資産の運用 2008/01/29 21:37

現在32才の専業主婦です。子供の教育資金と老後資金を用意するために、投資をはじめたいと思っています。国内・海外ETFを使って、長期運用を考えているのですが、配分がよくわかりません。よいアドバイスをお願いし… [続きを読む]

umeboshidaimyoさん (神奈川県/33歳/男性)

このQ&Aの回答

資産配分の例示とETFリストの紹介です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/29 23:49
資産配分に絶対的な正解はありません。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/30 10:10
当面の資金を残して・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/29 22:38
目標金額は? 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/30 08:28
6:4または4:6 2008/01/29 23:09

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