資産配分の例示とETFリストの紹介です - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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資産配分の例示とETFリストの紹介です

2008/01/29 23:49
(
5.0
)

umeboshidaimyo様 初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。


下記の理由から、国内外のETFを利用した分散投資は、長期の運用に最も適しています。
現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。市場全体のリターンからコストを引いたものが一般投資家のリターンになり、コストが低いほど得るものが大きくなります。私のHP日本のETFと日本で購入できる海外のETFを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html


一方、様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。しかしながら、投資家夫々の最適な資産配分は保有する資産や必要な目標額、そしてリスクリターンの方針の違いなどにより異なります。

私は、急な資金の必要性も考慮して、1.定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、2.日本債券(国債)、3.日本株式、4.外国債券、5.外国株式、5資産クラスへの投資配分をお勧めします。

そして、これら5資産に均等配分した場合には、期待リターン3.5%、リスク8%です。
資産の安定度は、定期と日本債券で40%で、リスク商品は60%の配分、国内と海外の比率も60%対40%ですので、バランスの良い配分例と考えます。

私のHPに資産配分シリーズとして資産配分検討表とともに、年金を運用している、年金積立金管理運用独立行政法人、年金基金連合会や企業年金連合会の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

また、資産運用をお勧めしている私自身の運用も掲載していますので、宜しければ参考としてください。
http://www.officemyfp.com/myfundreport-4.html

評価・お礼

umeboshidaimyo さん

回答ありがとうございます。早速HPを見させていただきました。たくさんの有益な情報があり、とても勉強になりました。ありがとうございました。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

初めての資産運用

マネー お金と資産の運用 2008/01/29 21:37

現在32才の専業主婦です。子供の教育資金と老後資金を用意するために、投資をはじめたいと思っています。国内・海外ETFを使って、長期運用を考えているのですが、配分がよくわかりません。よいアドバイスをお願いし… [続きを読む]

umeboshidaimyoさん (神奈川県/33歳/男性)

このQ&Aの回答

ETFの注意点 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/30 01:20
資産配分に絶対的な正解はありません。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/30 10:10
当面の資金を残して・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/29 22:38
目標金額は? 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/01/30 08:28
6:4または4:6 2008/01/29 23:09

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