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小林 治行

小林 治行
ファイナンシャルプランナー

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投資の基本

2007/08/29 13:05

saisakiyoshiさん、こんにちは。CFPの小林治行です。
貴女の質問は投資の基本に関わることなので、回答させて頂きます。

今の日本の0.5%程度の低金利の中では、資産運用をしようにも低すぎます。どうしても債券とか、株式とか、投資信託とかにより運用を図っていく必要があります。

投資をする際の基本として、「長期保有、分散投資」とはご存知のことでしょう。
ご自分の資産を現金預金+国債等の債券+リスク性商品の3分野に組み合わせます。
リスク性は余裕のある金額までとして、決して儲けを狙う物ではなく、総合して3‐5%運用程度を目標にします。

元本割れを避けたいと言うのであれば、1.0%前後の債券(お勧めは変動金利型の10年個人向け国債)です。

次にリスク性商品は、日本株式・日本債券・外国株式・外国債券の4分野(これに国内・海外のREITを含め6分野という言い方もある)に25%ずつ分散して投資信託を保有すると言うのが基本です。

市場は毎日上がったり下がったりします。
投資の世界では長期保有が原則ですから、7年以上保有するとマイナスがなくなるという実績があります。
もし、元本割れを避けたいというなら、又7年以上保有は待てないというなら、リスク性には手を出すべきではありません。

投資には強い意志と哲学が必要です。

E-mail hk@kobayashi-am.jp
URL http://kobayashi-am.jp

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この回答の相談

投資先に迷う

マネー お金と資産の運用 2007/08/28 18:16

サブプライム問題でリスク回避のため 少しマイナスをだしたけれど現金にしました。(ロシア アジア インド株投信)今 その現金の投資先を迷ってます。まだサブプライム問題は序の口のようにも思われるし 新興国の成… [続きを読む]

saisakiyosiさん (三重県/41歳/女性)

このQ&Aの回答

長期分散投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/28 18:45
懲りずに「正しい資産運用」を始めてください。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/28 21:22
投資の目的を再度確認しましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/29 02:56

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