まずは、資産運用の「プラン」を立てましょう! - 荒川 雄一 - 専門家プロファイル

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荒川 雄一 専門家

荒川 雄一
投資アドバイザー

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まずは、資産運用の「プラン」を立てましょう!

2007/08/14 16:15

はじめまして!“だいきち”さん。
国際フィナンシャルコンサルタントの荒川雄一です。

さて、「使う予定のない資金」で「5年以上運用可」ということのようですが、再度投資を行う前に次の3つを考えてみてください。

1. 資産運用目的(何のために)
2. 運用可能期間(どのくらいの期間)
3. ターゲット利回り&リスク許容度(期待すべき利回りを得るのにどの程度のリスクを取れるか)

変額年金の場合、ご高齢の方が相続対策として利用されるケースはありますが、“純粋”に資産運用の目的だけで考えるのでしたら、よりコストの少ない投資信託など、他の手段を検討された方が良いかもしれません。

元本割れのリスクがないということは、その分「保証料」としてコストが掛かっていることを認識する必要があります。

従って、上記の3つのポイントをよく考えられた上で、一度“ポートフォリオ(投資商品の組み合わせ)”を考えてみてはいかがでしょうか。

また、投資リスクを低減させるために、月々の積立投資(ドルコスト平均法)を併用されると、より計画的に資産形成を行っていくことができます。

尚、資産運用に関して、初回無料コンサルティングも行っておりますので、宜しければご活用ください。
http://www.ifa-japan.co.jp/form_mail1.html

「資産運用」は、何といっても“プランありき”です。

回答専門家

荒川 雄一
荒川 雄一
( 東京都 / 投資アドバイザー )
IFA JAPAN 株式会社 国際フィナンシャルコンサルタント

世界中の優良ファンドを用い、貴方だけの運用プランを提供します

信頼性や人間関係を重んじながら、「海外分散投資」のコンサルティングにおいて、“末永く”お客さまをサポートしたいと考えております。単なる金融商品の紹介ではなく、お客さまの「人生設計」に合った“あなただけのオリジナルプラン”をご提供いたします。

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この回答の相談

使う予定の無い500万円に働いてもらう方法

マネー お金と資産の運用 2007/08/14 14:09

独身 女性です。財形貯蓄で貯まった500万円を
運用したいと考えています。
近々に使う予定の無いお金ですが、財形のままだと金利も
つかないので少しでもお金に働いてもらおうか・・と考… [続きを読む]

だいきちさん (宮崎県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

国内外の債券・株式対象の投資信託をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/14 14:50
まず、運用目的等明確にする事から始めてみませんか。 かやはし 陽子(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/14 18:22
変額年金は、保険と投資信託の抱き合わせ。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/15 22:40
安心の早期確保や収支改善も考慮しましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/16 19:37
変額年金は保険関係費用に注目してみましょう。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/14 15:25

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