右肩上がりの理由とリスク

ごまきなこ。様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

ご質問の件、ひと言でオフショア投資といっても、色々ありますが、世の中には、右肩上がりの成長を続けているファンドも、存在します。

ただし、元本保証よりも高いリターンを求めつつ、一度もマイナスにならずに常にプラスの運用を目指すというのは無理です。

高いリターンを目指そうとすれば、それに見合ったリスクを採らなければならないのが大原則です。

どんなに優秀なファンドでも、上がったり下がったりを経験しなければなりません。

ちなみに、マーケット全体が横ばい、または、下落している時期にもプラスの運用をしているファンドは、例えば、先物・オプション、信用取引といった手法（デリバティブ取引といいます）を組み合わせています。

こういったファンドは、私募の形態をとっていることが多く、通常、その時に採っている投資戦術をオープンにしませんので、投資家にとっては、運用の中身がブラックボックスになります。

私募ファンドは、新聞などで派手に宣伝されることもありません。

もちろん、期待以上の成果が出る可能性もありますが、透明性が確保されないので、個人的には、相談者の方には、提案しづらいと考えています。

仮に、ＦＰが、マネーのお医者さんだとすると、どんなによく効くといわれている薬でも、成分の分からないものは、処方しづらいということです。

あくまで、余裕資金が潤沢な富裕層向けの商品という位置付けになるかと思います。

以上、ご参考になれば幸いです。