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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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右肩上がりの理由とリスク

2012/06/27 14:17
(
4.0
)

ごまきなこ。様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

ご質問の件、ひと言でオフショア投資といっても、色々ありますが、世の中には、右肩上がりの成長を続けているファンドも、存在します。

ただし、元本保証よりも高いリターンを求めつつ、一度もマイナスにならずに常にプラスの運用を目指すというのは無理です。

高いリターンを目指そうとすれば、それに見合ったリスクを採らなければならないのが大原則です。

どんなに優秀なファンドでも、上がったり下がったりを経験しなければなりません。

ちなみに、マーケット全体が横ばい、または、下落している時期にもプラスの運用をしているファンドは、例えば、先物・オプション、信用取引といった手法(デリバティブ取引といいます)を組み合わせています。

こういったファンドは、私募の形態をとっていることが多く、通常、その時に採っている投資戦術をオープンにしませんので、投資家にとっては、運用の中身がブラックボックスになります。

私募ファンドは、新聞などで派手に宣伝されることもありません。

もちろん、期待以上の成果が出る可能性もありますが、透明性が確保されないので、個人的には、相談者の方には、提案しづらいと考えています。

仮に、FPが、マネーのお医者さんだとすると、どんなによく効くといわれている薬でも、成分の分からないものは、処方しづらいということです。

あくまで、余裕資金が潤沢な富裕層向けの商品という位置付けになるかと思います。

以上、ご参考になれば幸いです。

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投資

評価・お礼

ごまきなこ。 さん

2012/07/02 11:55

ご丁寧にありがとうございました。

上がったり下がったりを経験・・・ですか。
小心者には、やはり、手が出しにくいというところが正直な感想でした。

「余裕資金が潤沢な富裕層向けの商品という位置付けになる」
なるほど・・・

素人には、世界が見えなさ過ぎて、恐ろしさばかり先立ちます。
もう少し、勉強したいと思います。

ありがとうございました。

森本 直人

2012/07/02 14:49

ごまきなこ。様、評価・コメントありがとうございます。

運用商品は、どんなものにもリスクがあり、ただ買うだけで、右肩上がりにまっすぐ増えていくような商品はないと理解しておいた方がよいですが、それぞれの商品の特性を理解することで、時間の中でリスクをコントロールするということは可能です。

この場合、個別商品の良し悪しよりも、事前に計画を立てることがより一層重要になります。

この点は、ぜひ資産運用相談に対応しているファイナンシャル・プランナーなどのアドバイザーに相談してみてください。

もちろん、私でよければ、いつでもご相談を承ります。

初心者向け資産運用セミナー(無料公開講座)も随時開催しています。次回は7/7(土)です。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
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お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

オフショア投資について

マネー お金と資産の運用 2012/06/27 09:53

最近、友人の紹介で、オフショア投資の勧誘を受けました。
色々な会社があって、色々な商品が買えるようなのですが、今回のお話は海外のファンドを毎月積み立てで買うようですが、利回りがとても良いという… [続きを読む]

ごまきなこ。さん (神奈川県/40歳/女性)

このQ&Aの回答

ファンド選びとその後のメンテナンスがとても重要です。 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2012/06/27 19:56

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