毎月積立で分散投資をお勧めします - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

- good

毎月積立で分散投資をお勧めします

2007/07/01 21:04

もものしん様、初めまして。CFP®の吉野充巨です。40歳での住宅ローン完済、素晴らしいです、おめでとうございます。

今後の投資・運用ですが、毎月積立での分散投資をお勧めします。
住宅ローンの完済までは、月々の余裕資金の中で、ローン完済後はローン返済に廻した金額で、毎月積み立てされることをお勧めします。

目標とされている3000万円を20年で貯めるには、年利3%の複利運用で月に91,000円、4%では82,000円の積立で達成できます。
なお、5000万円の目標ですと4%の複利運用で136,500円が必要ですが、この金額と退職金とあわせますと1億円になります。

投資・運用の成果は資産配分で80%以上決まるとされています。
長期の積立ですので、定期預金、日本債券、日本株式、外国債券、外国株式の5資産への配分をお勧めします。夫々の資産に均等配分した場合に、期待収益率は約3.7%になり達成が可能と考えます。
日本債券は3ヶ月に1度、個人向け国債の購入、日本株式・外国債券・外国株式は夫々のインデックス・ファンド3本の購入をお勧めします。
配分は国内と海外の比率、債券と株式の比率などを検討し、銘柄選びに入ってください。

私のホームページに、資産配分と投資信託のシリーズを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-1.htm

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

今後の資産運用について

マネー お金と資産の運用 2007/07/01 20:35

今まで積極的に資産運用せずに来たのですが、住宅ローン完済のめども立ったため、老後の資金作りをしたいと
思っています。夫婦共働きで、退職金は5,000万円ほど出る予定ですので、あと20年ほどで3,000万円貯… [続きを読む]

もものしんさん (山梨県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

この機会に長期計画を立ててみましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/02 01:37
積立て型の投資信託、分散投資で安定した運用を。 佐々木 保幸(税理士) 2007/07/02 02:24
金利と将来の物価なども意識しておきましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2007/07/02 10:47
攻めと守りに等しく配慮していけるとよいですね 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2007/09/14 18:44

このQ&Aに類似したQ&A

老後にむけ資産運用方法 こたろうのハハさん  2009-03-03 11:42 回答4件
短期間の資産運用について。 ちんすこうさん  2008-08-26 16:56 回答5件
貯蓄の基本姿勢について Pelloさん  2008-06-13 13:03 回答6件
3つの財布の分け方が決まりません デイジー2さん  2007-11-04 01:57 回答5件
個人型確定拠出金と退職金の運用 ひとしさんさん  2014-07-31 02:03 回答1件