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対象:生命保険・医療保険

福士 祐一 専門家

福士 祐一
保険アドバイザー

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おおよその回答しか出来ませんが

2010/08/27 13:56
(
4.0
)

(有)ほけんのツボ福士です。
1)5.5%の予定利率は、無配当ですか?
証券をみれば書いています。
デメリットはいろいろありますが、1つだけ。
転換により5.5%の権利はなくなるという事です。
1.65%は配当があると言い切りましたか?

2)すべての説明になると、何百時間もかかるので…
キャサ様の質問の仕方にも、問題があったかとはと思いますが、それにしても
担当者も担当者ですね。
まぁ、早い話、転換契約をしたかったのでしょう。

僕ならば、終身部分(よほどで無い限り主契約と思うので)だけを残し
特約は解約し、(更新タイプでしょうし)
終身医療と、必要であれば無解約定期か、収入保障、余裕があればガン
保険をすべて単品での御加入をお勧め致します。

最後に担当者は質問された事項については、答えるべきですね。
担当者が数字に追われているか、極端にレベルの低い場合にこのような
お客様不満がおきますね。

いずれにせよ、今後、何度も転換を勧めるでしょうし、
保険を見直す時期と前向きにとらえ、信頼出来る担当者、出来れば乗り合い
代理店に御相談されれば良いと思います。

このような御質問には、回答者が親身になって回答を下さると思うので
皆様の御意見を参考にすれば良いと思います。

証券
代理店
保障
ガン
医療

評価・お礼

キャサ さん

早速のご回答を有難うございました。

1)5.5%のほうは毎年配当タイプでしたが、数年前から配当でていませんでした。
1.65%のほうは5年に一度の配当付きです。1100円ほど配当がありました。

2)また話し合いがあるので、今度は質問の仕方を考えないといけないですね。

保険は19歳で契約した全期型だったので、まだまだ粘って交渉を続けたいと思っています。

福士 祐一

高評価ありがとうございます。
もう転換してまったのですね。
交渉するなら、担当者ではなく、お客様相談室と交渉して下さい。
いづれにせよ、ヒアリング等でお時間はかなりかかりますが、
頑張って下さい!

回答専門家

福士 祐一
福士 祐一
( 青森県 / 保険アドバイザー )
ほけんのツボ
0172-26-1144
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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パソコンのライフプランの通り、人生は進みません。私の保険設計はすべて手書きです。当社に相談するも良し、他代理店に相談するも良し、比較するのも良し。すべてはご相談された方の判断に委ねます。

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この回答の相談

生命保険の転換について

マネー 生命保険・医療保険 2010/08/27 13:19

生命保険の転換契約の時に、メリットだけ説明されてデメリットは説明されませんでしたので、先日、生命保険会社支部のお客様担当の方と話をしました。
その話の中で疑問に思ったことがあったので教えて下さ… [続きを読む]

キャサさん (大阪府/39歳/女性)

このQ&Aの回答

偏った情報や視点から判断することへの指摘 菊池 洋光(保険アドバイザー) 2010/08/27 22:54
転換はほとんどの場合、契約者にとって損! 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2010/08/28 09:35
生命保険の転換 寺岡 孝(建築プロデューサー) 2010/08/29 01:47
契約転換について 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2010/08/29 10:06

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