契約転換について - 渡辺 行雄 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
渡辺 行雄 専門家

渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー

- good

契約転換について

2010/08/29 10:06
(
3.0
)

キャサさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

キャサさんが加入した生命保険の予定利率(便宜的に支払い保険料の割引率とお考えください。)が5.5%ということですから、これはいわゆる『お宝保険』と言われている保険となりますので、別の生命保険への契約転換につきましては、お勧めできかねます。

推測ですが、終身保険部分も1,000万円単位になっていたのではないかと思われますし、改めて同じ保険に加入し直したとしたら、支払い保険料は相当に高くなってしまうものと思われます。

そういったこともあり、生命保険会社としては5.5%の予定利率の高い保険につきましては、契約転換によりもっと予定利率の低い生命保険へ加入し直してもらいたいというのが本音です。

よって、予定利率が5.5%と高い今の保険につきまして、契約転換をすることは止めていただくことをお勧め致します。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄

契約
生命保険
終身保険
保険

評価・お礼

キャサ さん

ご回答を有難うございます。

お宝保険とは知らずに転換してしまいました。
お宝保険だったことはもったいないのですが、
騙されたような形で転換させられたことのほうが納得できないので、
元に戻してもらう為の交渉を始めたところです。

有難うございました。

渡辺 行雄

キャサさんへ

お返事いただきありがとうございます。
また、多少なりともお役に立てて、何よりでした。

これからもお金に関することで、分からないことがありましたらご相談ください。

リアルビジョン 渡辺行雄

回答専門家

渡辺 行雄
渡辺 行雄
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社リアルビジョン 代表
098-860-8350
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

ご相談をされたお客様が安心して生活できるマネープランをご提供

マイホームの購入資金対策、お子様の教育資金対策、ご夫婦で安心して老後を過ごすための老後資金対策など、人生には幾つものライフイベントというお金に関するハードルがあります。そんなハードルをクリアしていただくためのマネープランをご提供します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

生命保険の転換について

マネー 生命保険・医療保険 2010/08/27 13:19

生命保険の転換契約の時に、メリットだけ説明されてデメリットは説明されませんでしたので、先日、生命保険会社支部のお客様担当の方と話をしました。
その話の中で疑問に思ったことがあったので教えて下さ… [続きを読む]

キャサさん (大阪府/39歳/女性)

このQ&Aの回答

おおよその回答しか出来ませんが 福士 祐一(保険アドバイザー) 2010/08/27 13:56
偏った情報や視点から判断することへの指摘 菊池 洋光(保険アドバイザー) 2010/08/27 22:54
転換はほとんどの場合、契約者にとって損! 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2010/08/28 09:35
生命保険の転換 寺岡 孝(建築プロデューサー) 2010/08/29 01:47

このQ&Aに類似したQ&A

夫の生命保険の更新について たかやさん  2010-07-16 15:26 回答3件
夫の生命保険について教えてください。お願いします。 リコピンさん  2012-03-17 18:33 回答3件
AIGエジソンのドル建終身保険ってどうですか? matya41さん  2010-10-28 21:30 回答3件
教育資金と旦那の生命保険について ママンさん  2007-09-30 04:57 回答5件