転換はほとんどの場合、契約者にとって損! - 釜口 博 - 専門家プロファイル

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釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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転換はほとんどの場合、契約者にとって損!

2010/08/28 09:35
(
5.0
)

キャサ 様

この度はご質問をいただきまして、ありがとうございます。
保険実務に強いファイナンシャルプランナーの釜口です。
よろしくお願いいたします。


生保のお客様担当の方は、お客様相談センターの方ですか?

あまりにも、保険会社の都合でお話されているので、
びっくりです。

5.5%の予定利率の保険は「お宝保険」ですよ。
転換して契約してはダメな保険です。
転換につきましては、過去の私のコラムをご参照下さい。
http://profile.allabout.co.jp/pf/bys-planning/c/c-4459/

お宝保険は主契約だけの残すか、払済にすると、
更にパワーアップするような保険です。
払済につきましては、過去の私のコラムを参照下さい。
http://profile.allabout.co.jp/pf/bys-planning/c/c-4002/

その理由で他の方法は説明しなくてもいいのですか?
⇒当たり前にダメです!
そんな自社の都合しか考えていない保険会社とは
お付き合いしなくていいですね。


ご質問、ご不明な点がございましたら、お気軽にご相談下さいね!
http://www.bys-planning.com/

契約
会社
ファイナンシャルプランナー
計画
保険

評価・お礼

キャサ さん

ご回答を有難うございます。

その方は支社のCSのお客様担当長です。
「当り前にダメです!」といいきっていただいて、とても心強くなりました。
「例えば、死んでいたとしても、死亡保障額が増えている今の保険を元に戻してくれなんていいましたか?」と言われて、その方には不信感を覚えています。

コラムを拝見しました。
知り合いだからといってセールスレディ任せにしていた事を反省しています。
これからは勉強しなくてはと思っています。

有難うございました。

回答専門家

釜口 博
釜口 博
( ファイナンシャルプランナー )
BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

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この回答の相談

生命保険の転換について

マネー 生命保険・医療保険 2010/08/27 13:19

生命保険の転換契約の時に、メリットだけ説明されてデメリットは説明されませんでしたので、先日、生命保険会社支部のお客様担当の方と話をしました。
その話の中で疑問に思ったことがあったので教えて下さ… [続きを読む]

キャサさん (大阪府/39歳/女性)

このQ&Aの回答

おおよその回答しか出来ませんが 福士 祐一(保険アドバイザー) 2010/08/27 13:56
偏った情報や視点から判断することへの指摘 菊池 洋光(保険アドバイザー) 2010/08/27 22:54
生命保険の転換 寺岡 孝(建築プロデューサー) 2010/08/29 01:47
契約転換について 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2010/08/29 10:06

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