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- 山田 幸次郎
- 株式会社アネシスコンサルティング 代表取締役
- 埼玉県
- ファイナンシャルプランナー
これからは金利上昇に恩恵をうける金融商品が
注目されます。
そんな中、資産をどのように形成していくか？今、人気の金融商品に一点集中でいくか？と考えてしまいます。
長期のライフプランの中で、その時、その時の注目商品に集中するのはリスクがあります。
例として、70年代初頭は、オイルショックの影響で物価が
約2割も上昇、現金を持っている人は価値が一気に２割下落
。
その後、株や不動産が価値が上がって行く時代に
はいりました。
その後、89年のバブル崩壊で、株や不動産を持っていた人はダメージが大きく、
デフレ時代に逆に現金の価値が上がってきました。
このように時代により、どの資産が有効かが突然変化していきます。
この変化を予想することはなかなか大変です。
大切なのは、分散投資により、リスクを軽減して資産形成することです。
分散投資したポートフォリオを時代に合わせて配分等リバランスしていくことが重要です。
