対象:お金と資産の運用
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小林 治行
ファイナンシャルプランナー
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まだ隠居は早い。
そらっぺさん、今日は。CFPの小林治行です。
貴兄の家計のキャッシュフロー・シュミレーションをしようと思いましたが、生活費、ローン終了時期、退職金総額、貯蓄額、個人年金額等が不明なため諦めました。
・投資信託について
仮に300万円づつ3本を購入するとして、税引き後、75,000円程度は可能のようです。
(購入時は目論見書等をご覧の上、しっかりご検討下さい。)
但し、言うまでもないかも知れませんが、昨年から値を下げている投信が、今後上昇を続ける保証は何処にもなく、元本割れをして、ご自分の元本を分配金として受取こと(つまり特別分配金)にもなりかねないことをしっかり理解する必要があります。
・パート収入としてどの程度が期待できるのでしょうか?
仮に80,000円とすると、分配金と併せて約15万円程度となります。不足額は貯蓄から引き出しすることになりますが、残金がどのように減額してきますか?
・これから60歳までの6年間が安心かどうか、更に60歳以降も安泰かどうかを専門家に見てもらったら如何でしょうか。
キャッシュフローでシュミレーションが必要です。
その際は事前に社保庁事務所に行き、ご自分と奥様と受給予定年金額、更に企業年金額を調べて下さい。
又、医療保険はどのようになっておられるかも気に掛かります。
保険証書も持参されたほうが良いでしょう。
・でも、''収入を増やすことが一番安心を生む''と言うことを肝に銘じて,次なる就職を探して下さい。まだ隠居生活には早いですよ。
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宜しくお願い致します54歳会社員ですが、この度希望退職することに決め退職金以外に2千万円出ますが住宅ローンの未返済金が2千万あり一括返済をしないで、投資信託の分配金等により一… [続きを読む]
そらっぺさん (栃木県/53歳/男性)
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