対象:投資相談
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どちらを選択するか
べるお様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、8銘柄を具体的に書くと、遺産相続という状況と合わせて、個人が特定されてしまう可能性があります。なるべくなら避けた方がよいでしょう。
もし、個別具体的に相談されたい場合は、個別に「お問い合わせ」をされることをおすすめします。
さて、本題の投資信託継続保有か、住宅ローン繰上げ返済か、の件ですが、もし前者を選ぶ場合に、一番大切なことは、金融や経済について、勉強する気があるかどうかです。
投資信託は、ご承知の通り、時価が最大時の2/3になってしまうような金融商品ですから、その内容について、よく理解する必要があります。
今回の金融危機で、投資信託が大きく値下がりして、パニックになった方の多くは、内容をよく理解していなかったことも、パニックの原因のひとつとしてあります。
投資信託は、よく勉強して、利用すれば、将来の可能性を広げてくれる便利な「道具」になり得ますが、「道具」の使い方を間違えれば、大怪我につながることもあります。
一方、住宅ローンの繰上げ返済は、確実に支払利息の軽減につながりますが、言い方を変えれば、支払利息軽減を超える効果は、得られないということです。
どんな選択肢にも、メリットとデメリットがありますので、あとで後悔しないよう、必要に応じて専門家と相談しながら、体系的に整理し、具体的に計算した上で、選択してみてはいかがでしょうか。
以上、ご参考にしていただけると幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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この回答の相談
父親が投資信託を遺産として残し他界しました。銘柄は全て把握していますが、書いて良いのか(企業名が特定されるため)わかりませんのでまずは概要を・・
投資信託は8銘柄あります。… [続きを読む]
べるおさん (山梨県/45歳/男性)
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