対象:投資相談
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どちらを選んでも劇的な差はでないかも
ねこここさん様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、過去の日本株の投信の実績を見ると、相場の下落時には、インデックス型が強く、相場の上昇時には、アクティブ型が強いという傾向があるようです。
乗り換えることによって、吉と出るか、凶と出るかは、結果を見るまでは、分かりませんが、例えば、2つの窓口に行列ができていて、となりの列の方が、空いているようにみえるので、わざわざ並び直したところ、逆に、元の列が空き始める、というようなことは、ありがちです。
インデックス型vsアクティブ型は、よく議論されますが、個人的には、それよりも、いかにしてメンタル面をコントロールしながら、長期投資を継続していくかの方が、より重要な論点のように思えてなりません。
明らかなのは、伝統的な長期投資のスタイルでは、どちらを選んでも、マーケット全体の動きには、逆らえないということです。
以上、ご参考にしていただけると幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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