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対象：お金と資産の運用
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専門家
超過収益という考え方で再考してみてはどうでしょう？
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rinrin様、バームスコーポレーションの杉山です。
確かに現状のポートフォリオバランスが悪いですね。為替のリスクも認識しておられるので、現状認識は間違っていないと思います。
「年率5%で複利運用すれば…」の件ですが、最初にrinrin様にとっての「安全資産」を確認されたほうがよいのではないでしょうか？金額が減らないことが安全資産の位置付けであれば、普通預金は安全資産でしょう。
しかし、インフレがより高い利回りを実現しないと実質的な資産価値は減ると考えれば、インフレ分を補ってくれる商品が安全資産という位置付けになるでしょう。代表的なものは、「個人向け国債」です。
後者の考え方であれば、その後に、超過収益という考え方が出てきます。利回りからインフレ率を差し引いたものです。この超過収益がrinrin様の資産を実質的に殖やしてくれるものです。
闇雲に「投資信託がよい」とか「国債がよい」とはいいません。そして、「超過収益5%」という水準、“リスクに満ち溢れている”水準でもないと思います。“一般的な投資家ができることなら達成したい”と考える水準だと思います。
超過収益の考え方についてはこちら
金融商品の選択肢についてはこちら
に執筆した記事があるので参考にしてください。
また、当社ホームページには、たくさんの情報を掲載しています。ぜひ一度ご覧ください。
評価・お礼
rinrin さん
お礼が遅くなりまして申し訳ございません。
丁寧なご回答をいただきありがとうございました。超過収益という考え方を採り入れてまたいろいろと考えてみたいと思います。
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この回答の相談
33歳、年収1100万円、金融資産2500万円、夫婦と長男1人、今年第二子出産予定の者です。長らく運用・貯蓄に関心がなかったのですが、昨年より急遽いろいろと運用を開始したのですが、適切なポートフォリオ… [続きを読む]
rinrinさん （東京都/33歳/男性）
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