金融商品に対する考え方

リエゾウ様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

おそらく10万・50万・100万でリスクの考え方が変わってくると思います。たとえば、「10万円であれば50%損を出しても諦めがつくけど、100万円だとチョット･･･」という話です。

そうであれば、最初に決めることは、全体の資金の中でリスクにさらすことのできる金額を決めることです。

次に決めることは、投資した資金がどの程度になったらあきらめるのかということ。『購入した金額より20%価格が下がれば売却してしまう』というルールを定めておけいて、それを忠実に実行できるのであれば20%以上の損失は発生しないのです。

この2つのことが整理できれば事前の準備は完了です。

後は、金融商品を購入すること。リスクのあるものに投資すると決めた金額の範囲で、バランス型ファンドを購入するとよいでしょう。

大切なポイントは、リスクを採ると決めた範囲の中ではリスクを採ってしまうこと。債券と株式とバランスよく投資するファンドで、できるだけ、手数料が安いものを選べばよいでしょう。詳しくは、こちらをご覧ください。

考えていただきたいことは、金融商品を購入したからといって、その商品がリエゾウ様のニーズを100%満たしてくれるわけではないということです。リスクのコントロールを自分でできるようになれば、限られた範囲の中でより高いリターンを追及することができる。

おじさんは、一生懸命お仕事をしました。疲れたので、帰りに居酒屋に行きました。お酒を飲んでいると気持ちよくなって、翌日も仕事をがんばることができました。

例えるとこんな話ですかね。居酒屋に入り浸ってお仕事がおろそかになると問題ですよね。

お仕事と居酒屋のバランスを考えるのはおじさん自身。居酒屋に入ってから(金融商品という)メニューを見ても、正しい判断はできなくなっています。