資産クラスとして株式をお勧めします

2008/10/16 17:29

ヤマピー様

初めまして。オフィスマイエフ・ピーの吉野充巨です。

ヤマピー様の金融資産全体像が把握できないまま回答申し上げます。

確定拠出年金は、夫々の投信の信託報酬などが低く抑えられており、また長期間一定額を積立するため、ドルコスト平均法の効果が得られます。また長期間使用できない貯蓄方法ですから、有効な資産クラスは株式です。
なお、様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。また、、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。

現況は大暴落で基準価格が大きく値下がりしています。しかしながら16年という長期間の投資先としては、現況は安く購入できるチャンスと考えてられてはいかがかと思います。

従いまして、国内株式と外国株式2つの資産クラスにスイッチされるようお勧めします。

なお、お手元に保有されている金融資産も含めて、確定拠出を当該投信で購入した場合の最終投資金額と。現有資産のバランスの検討をお勧めします。

補足

☆参考として、私の対処をお届けします

現況は世界同時株安・不動産価格の大暴落と為替の変動等々でリスク(変動率、価格の振れ幅)が急上昇しています。私は、このようなパニック時には、事態が収まり多少安定するまで動かないことで乗り切る「やせ我慢」を決め込んでいます。因みに売却をしていません。
そして今年価格が下落し始めた7月から毎月積立で株式を対象とするインデックス・ファンドの購入を再開しています。

確かに100年に1度の暴落とは思いますが、過去にも金融危機はブラックマンデー、ITバブル、アジア通貨危機、LTMの崩壊、911ショックなど度々発生しています。そして、期間は別としてその都度立ち直り、長期的には上昇してきました。市場価格の暴落は極めて短期間に起きますが、価格の急騰もやはり短期間で発生します。それらが何時発生するかは判らないため、市場に留まることが重要と考えています。

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