積極運用も考えましょう。

はじめまして、マイペガサスさん。
''FP事務所　マネースミス''の吉野裕一です。


現在の資産を目的別で管理されているのは、大変すばらしいですね。


期待利回りが5%で運用できるのであれば、月々約35,000円を積み立てれば30年後には3,000万円になります。

ただこれは、現在の貨幣価値ですのでインフレを考えるともう少し多く準備する必要がありますね。

今後物価が年1%ずつ上昇すると仮定しましたら、現在の3,000万円は30年後には約4,000万円になります。
同じように期待利回りが5%でしたら、約48,000円の積み立てが必要になります。

個別株を保有されていますが、これを株主優待目的で保有されるというのは良いでしょうね。
しかし他の保有資産がローリスク・ローリターン商品ですので、今後運用を目指されるのは良いでしょう。

>書籍・雑誌などからは、投資信託(ノーロードで、分配なし)や外貨建MMFが適しているように思われます。<

投資信託の分配なしは複利運用のメリットが期待できますので良いですが、ノーロード商品はファンドによっては良し悪しはあると思います。

ノーロードでもリターンが少ないのであれば、販売手数料を払ってもリターンが多い方が相殺できますよね。

購入の際には、運用実績や定期的なファンドチェックをされた方が良いです。
資産配分は、日本・米国・欧州・アジアや新興国のように国や地域で分散してファンドを分けて購入された方が良いです。

通貨の分散では外貨MMFも良いでしょうね。
国内通貨でも1年〜2年程度で使う予定のものは、国内のMMFで運用されても良いでしょう。

参考本などは、マイペガサスさんについての事は書いてなく、一般的な事が書いてあるだけです。

本を何冊も買って勉強するより、IFAやFPに相談に行かれたほうが理解も早いですし、マイペガサスさんに合った資産配分なども提案されるのではないでしょうか。