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対象：お金と資産の運用
回答数： 2件
回答数： 7件
回答数： 1件
恩田 雅之
ファイナンシャルプランナー
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夢の具体化から始めましょう
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m.k さん
こんにちは、FPの恩田と申します。
m.k さんはこれから10年間いろいろな夢をお持ちのようですね。
夢を具体的にイメージして実現するするためにいくら費用がかかるか試算することから始められ
てはいかがですか。
年率何%で運用すれば夢の実現が可能なのかをシミュレーションして、何%という数字が出てきたら、どのような金融資産で運用するか検討しましょう。
将来の支出と収入をみる便利なものとして、キャッシュフロー表という道具があります。
キャッシュフロー表のサンプルはこちらです。
[[http://www.onda-fp.jimusho.jp/lifeplan.html
キャッシュフロー表はご自分でも作成は可能ですが、多少費用をかけても、FPの方に相談されて
作成してもらったほうがよろしいでしょう。
それにより、必要な運用利回りわかった段階で個別の金融商品の検討に入ることをお勧めします。
まずは、夢の具体化、予算化を優先して考えてみてはいかがですか。
評価・お礼
m.k さん
恩田さま、キャッシュフローの必要性についてのアドバイスをありがとうございます。実際その必要性は感じながらアバウトにしか立てていませんでした。生活費や住居費、税金や保険等の払い込みなどについては考慮に入れていますが、支出のメインテーマの米国生活にかけるお金は逆に資金次第かなと思っていたのです。でももっとアグレッシブに考えるべきなんですね。最初の5年と後の5年で分けて考えて、途中で資金を見て修正するとかでしょうか？このあたりがやはり専門の方のお力を借りるべきところでしょうか。難しいです。ありがとうございました。
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会社勤めの48歳女性単身者です。定年後ではなく自身と親がまだ元気なうちにやりたいことをやっておこうと思うようになり、不定期に実施されている早期退職者制度の次の募集でやめる… [続きを読む]
m.kさん （兵庫県/48歳/女性）
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