学資保険の手続きについて

はじめましてクロスロードの笹島です。

>学資保険の契約者変更をして、私が今後の保険料は払っていく
ということで、夫も了承してます。<

ご夫婦できちんと相談されて決められたこと、きっと将来のお子
さんのためにいい影響があるでしょうね。

ところで・・・ソニーの担当の人に問い合わせたら、
>契約者変更は面倒ということで、解約の方が簡単といわれ、解
約することにしました。<
とのことですが、おそらく担当者の方は解約して新しい保険に入
って欲しかったので、解約を勧めたのではないかと思います。
担当の方はご夫婦の意思を無視しているような気がしてなりませ
ん。

同じ仕事をしている立場で考えますと、現在のプランよりも遥か
にいいプランがあれば、解約して新しい保険に入るというのも手
段かもしれませんが、お話を聞いているとあまりにも安易に解約
を勧めているような気がしますので、セカンドオピニオンとして
一度複数の保険を扱う他の保険代理店か、ファイナンシャルプラ
ンナーに相談されたほうがいいのではないでしょうか?

それからそういった代理店やファイナンシャルルランナーに相談
される際の注意点を一つだけ申し上げます。
最近は株や投資信託、外債などのリスクのある商品を利回り重視
のために、最近はよく勧める方が多いようですが、こういった金
融商品のリスクをご自分が理解できる場合にのみ選択するように
してください。金融関係の担当者の方の80%は、10年後に退職し
ていない場合が多いので、その方を頼っての選択は後になって、
担当者不在の状態で続けていかなければならなくなりますので、
ご自分の責任範囲で選択してください。

お役に立てたら幸いです。がんばってください。

この程度の意見しか言えませんがお役になれたら幸いです。
お子さんとのこれからの生活がんばってくださいね。