対象:投資相談
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ファイナンシャル・プランニングをやりましょう。
うくれれ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、運用をスタートする前に、「運用目的」と「必要金額」と「目標利回り」は、決められましたか?
文面を拝見する限り、ファイナンシャル・プランニングを何もせずに、いきあたりばったりで、スタートしてしまったご様子ですね。
今からでも遅くはありませんので、ファイナンシャル・プランニングをやりましょう。
そうでないと、今後も短期的な基準価額の変動で、一喜一憂を繰り返さなければなりません。
ちなみに、ファイナンシャル・プランニングでは、あくまで将来の夢や目標を実現するための手段として、資産運用を考えていきます。
つまり、お金は、“手段”であって、“目的”ではない、ということです。
投資信託のような値動きのある金融商品による運用は、技術的な面もさることながら、メンタル面のコントロールも重要です。
「運用目的」と「必要金額」と「目標利回り」は、必要に応じて、アドバイザーと共有されると良いでしょう。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
(現在のポイント:-pt)
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