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対象：保険設計・保険見直し
回答数： 3件
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ファイナンシャルプランナー
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消費生活センターに相談しましょう
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maaさん、はじめまして。
株式会社くらしと家計のサポートセンターです。
ﾊｰﾄﾌｫｰﾄﾞのｿﾅﾀは円建ての個人年金で、初期費用5%が差し引かれた分が積立られますが
金利が良くない現状で最初に5%も差し引かれるとすると、金融商品としてはあまり有利とは言えませんね。実質利率は1%強です。
詳しくはこちら
http://www.hartfordlife.co.jp/services/sonata.html#link5
住友のたのしみVAﾌﾟﾗｽは変額個人年金です。いわゆる投資型年金と言われるものです。債券プランとバランスプランがあり、死亡保障、年金原資は最初に払った金額の最低保証がります。
http://www.sumitomolife.co.jp/lineup/t_va_d/01.html
しかしどちらも中途解約の場合は解約控除がありますので元本を大きく割る可能性があります。
お母様はどういう動機でおはいりになったのでしょう?
このお金は使わずにお子さんたちに残したいとお思いになったのでしたら、わかりますが
断れ切れずにお入りになったとしたら問題ですね。
消費生活センターに相談するといいでしょう。
http://www.kokusen.go.jp/map/ncac_map26.html
こういう内容の相談は多く寄せられているはずですから、何か方法があるのではないかと思いますよ。
株式会社くらしと家計のサポートセンター
http://www.fpwes.com/
評価・お礼
arissamu さん
ご回答ありがとうございます。
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arissamuさん （滋賀県/49歳/女性）
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