対象:保険設計・保険見直し
回答数: 3件
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宮里 恵
ファイナンシャルプランナー
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まずは、必要保障額をだしてみましょう。
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momongaさん。はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの宮里と申します。
もうすぐ、ご出産ですね。おめでとうございます。
お子さんが生まれる、そして住宅の購入を考えているということで、保険の見直しのいい機会だと思います。
保険の関しては、ご主人、奥様と、それぞれがもしもの時の必要保障額をだしてみましょう。
お子さんが生まれると、遺族基礎年金(私のコラムをご覧ください)などの社会保障もありますし、会社員であれば、遺族厚生年金も支給されます。
それで、足りない分のみ、民間の生命保険に加入すればいいと思います。
現在の保険は、確かにいろいろな特約がついていて、分かりにくくありませんか?
もっと分かりやすく、死亡保障、医療保障、がん保障など、シンプルなものに入られたほうが保険料の無駄もありません。
学資保険については、いろいろな考え方があります。
すべてを学資保険で準備するのはむりですし、貯蓄、学資保険、投資に抵抗がなければ、投資信託など、バランスよく準備されていれば安心ですね。
住宅の購入や教育資金のことなどを含めて、保険の見直しをされてはどうでしょうか?
そうすると、キャッシュフロー表の作成をお勧めします。
これから、10年20年と家族のイベント、子どもの成長を含めて年間の支出額と収入額を表にすることで、具体的にどこが問題なのか、分かってきます。
それに伴った対策を立てて、提案書を作成します。
私でよろしければ保険診断や、キャッシュフロー表の作成もしておりますので、ご相談ください。
m728nagisa@izu.bbiq.jp
評価・お礼
momonga さん
迅速な回答ありがとうございました。
今までの保険は分かりにくくて、言われるがままに加入していましたが、私でも分かるシンプルな保険を考えていきたいと思います。
ありがとうございました。
(現在のポイント:-pt)
この回答の相談
こんにちは。
現在保険の見直しを計画しています。アドバイスよろしくお願いいたします。
私(正社員)30歳 現在第1子妊娠中9ヶ月、主人(正社員)31歳、です。年度内に住宅購入を考えています。
今回出産を… [続きを読む]
momongaさん (福岡県/31歳/女性)
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