資産配分とポートフォリオ案です

ウーロン茶様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
私は、定期預金と国内外の債券や株式への分散投資をお勧めします。
お手元の資金と毎月積立で、定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、日本債券(国債)、日本株式、外国債券、外国株式の5資産への投資配分をお勧めします。

例えば5資産の均等配分した場合、リスクは8.0%で、リターン3.5%に為ります。これは、1年間の運用成績の68%が、マイナス4.5%からプラス11.5%の間に入ることを示しています。
リスクを小さくするには、お手元の資金を定期預金と日本債券に配分してください。

私のHPに資産配分シリーズとして資産配分検討表とともに、年人を管理運用している、国民年金基金、企業年金連合会、年金積立金管理・運用(独行法)の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。
幸いなことにイートレード証券は、日本債券、日本株式、外国債券、外国株式を対象とする夫々のインデックス・ファンドが揃います。このファンド4本と、定期預金の積立で月々5万円になります。なお、日本債券を3ヶ月に1度3万円ずつ、個人向け国債購入でも良いと思います。

パッシブ投資家(インデックス型投信への投資)の良さを下記コラムに書いています、此方も宜しければご一読下さい。
パッシブ投資家とアクティブ投資家どちらが良いか
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/24134