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対象：投資相談
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専門家
ポートフォリオを構築しましょう。
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ヒムロ様、こんばんは。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、運用方針が定まらないまま、つまみ食い的に金融商品を購入される方は多いですが、先ずは、ライフプランをベースにポートフォリオを構築しなければなりません。これは、長期分散投資の基本中の基本です。
ところで、今は、ご存知の通り、急激に米国の金利は下がっています。政策金利(FF金利)で言えば、昨年8月までは年5.25%だったものが、現時点で年2.25%まで下がっています。このような局面で、あえて、米ドル普通預金から定期預金に移す理由は、何ですか?
資産配分の基本は、国内債券、国内株式、外国債券、外国株式に4つのカテゴリに分散させることです。長期的に使用する予定がない資金でしたら、例えば、米国の株式で持つことも考えてみてはいかがでしょうか。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
評価・お礼
ヒムロ さん
ご回答ありがとうございました。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
米ドルで使用する予定で持っていた分が、
都合により、使用することがなくなりました。
銀行の普通預金で、２万ドル程度です。
この円高で、円に戻すのは当然損なので、
ドルの… [続きを読む]
ヒムロさん （大阪府/34歳/男性）
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