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対象：お金と資産の運用
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専門家
資産運用の基本を学びましょう。
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ままま様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、投資信託は、あくまで部品であって、大事なのは、ご自身にぴったりなポートフォリオを構築することです。今回の件は、設計図が何もできていない状態で、部品だけ買ってきてしまったというような話です。
ちなみに、私の事務所では、ご相談者が内容の理解できない金融商品の購入をいきなり提案するようなことは、コンサルティングのプロセス上あり得ません。FP事務所のサービスは、ご相談者自身が資産運用の考え方を理解するのをお手伝いすることが、メインの仕事だからです。
ご検討されている400万円の運用については、お子さんの教育資金や住宅ローンとの関係も考慮しなければなりませんし、そのためには、綿密なライフプランシミュレーションも必要です。
具体的には、独立系ファイナンシャルプランナーが主催するマネーセミナーに参加して、資産運用の考え方を基本から学んでみてはいかがでしょうか。
All Aboutマネーサイトでもセミナーの告知をしています。
評価・お礼
ままま さん
ご丁寧にお答え頂き、ありがとうございました。私が家計診断で勧められた為と書かなかったせいもあって「その投資信託について本当に分かって買ったんですか」と仰られる専門家の方もおられましたが、素人には少しキツく聞こえ、残念に思っていました。でも森本先生のお答えには真摯なお人柄とやさしさを感じました。子供が小さいため、お薦めいただいたマネーセミナーにはまだ参加出来そうにありませんが、いつかは、と思っております。どうもありがとうございました。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
（現在のポイント：-pt）
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