過去の精算と長期計画を同時に行いましょう。
近藤さん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間です。
ご質問の節税についてですが、
税の仕組みを知って、正しく・上手に税を納めることは大事なことです。
ただ、節税だけにとらわれていると
本来行うべきことを見失ってしまいますので注意してください。
税金を計算するには、様々な控除があります。
(所得から差し引くもの・税額から差し引くもの)
その控除のうち近藤さんに該当するものを
毎年きちんと確認しましょう。
手続きは会社で年末調整として行ってもらえるものと
自分で確定申告が必要なものがあります。
今回の近藤さんのケースでは、
国民年金の未払いがあるとの事ですので
もし、まだ支払えるものがある場合には
(1ヶ月でも良いので)
通常の生活に支障の無い範囲で少しずつ
支払っておきましょう。
年金をもらえる年代になって
金額が少ない・年金がもらえないなど
老後の生活に大きな支障が出ないようにしましょう。
その他、生命保険料控除や年金保険料控除の対象となる
保険料等はありますか?
無理に支払うことはありませんが
何かしらの保障(入院・死亡)に加入されていると思いますので
加入の有無と支払い保険料等を確認しましょう。
せっかく税金について関心を持っていただいたので
税金計算の仕組みを知っていただき、
今後の長期計画・ライフプラン・キャッシュフローの作成することにより
目標を明確に持つことにより、ライフスタイルを確立して、
様々なライフプランを確実に実行することも重要です。
回答専門家
- 大間 武
- ( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
- 株式会社くらしと家計のサポートセンター 代表取締役
お金にも“心”がある。送り出す気持ちで賢く上手な家計管理を
法人、個人の形態を問わず、クライアント(お客様)のパートナーとして共に次のステージを目指し、クライアント(お客様)の質的成長にコミットします。
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