目標設定のためライフイベント表作成をお勧めします

CHANKA様　初めまして。CFP®の吉野充巨です。

お二人だけの生活ですので、何か目標がないとなかなか貯蓄は進みません。ご主人の収入だけで生活する目的は？　

ご主人との目標を共有するために、ライフ・イベント表作成をお勧めします。お二人の今後の夢や希望を出して、何時に実行したいのかなどを年次で書き出し、その概算費用も吹きください。最初は、車をこの年に買い替えよう、住宅はこの年に購入しようなど、話し合いながら埋めてください。その表をベースに年度毎の収入と支出、貯蓄額を確認するキャッシュフロー表を作成下さい。この表を作成しますと、家計の全体像と将来像が把握でき、貯蓄目標も明確になります。もしかしたら、それほど貯蓄しなくても良いかも知れませんし、ご主人の収入の中からも貯蓄にまわす必要があるかもしれません。両表のサンプルを私のホームページに掲載しています。参照ください。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm

なお、強制的に貯蓄をお勧めになるのでしたら、毎月積み立ての活用をお勧めします。
そして、積み立てる商品は定期預金(ネットバンク)、日本債券(国債)と日本株式、外国債券、外国株式夫々を対象とするインデックス・ファンドをお勧めします。貯蓄目標額が23万円ですので、例えば、定期預金を7万円、その他は4万円になります。途中万が一の場合には定期預金を解約すれば間に合うと考えます。