老後資金について

ＨＫＴＭ１２０２さんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、
渡辺と申します。

『老後資金のために、９月より毎月１０万円を８年間積み立てする予定ですが、
どのような方法が一番よいでしょうか？』
につきまして、

ＨＫＴＭ１２０２さんの場合、
これから積み立てる資金の使途が老後資金であること。
また、積み立てる期間が８年間と限られた期間であること。

などといった点を考慮した場合、
運用できる金融商品につきましては、
自ずと限られてしまいます。

８年間の積み立て期間となってしまいますので、
株式や投資信託、外貨建て金融商品など、
リスクをともなう金融商品につきましては、
対象が除外することになってしまいますので、

あまり金利などは期待できませんが、
『自動積立定期預金』
などで積み立てていただくことになってしまいます。

尚、都市銀行などと比較した場合、
ネット銀行の方が、
預貯金金利の面から有利となります。

また、現在現金が３００万円ほどあると言うことですが、
ＨＫＴＭ１２０２さんの場合、
『現在の資産として定期預金、投資信託、米ドル建て個人年金、郵便局個人年金等』と、
他の金融資産の内訳を確認させていただかないと、

残念ながら、現金３００万円ほどの運用商品につきまして、
アドバイスは出来かねます。

尚、多少費用がかかってしまいますが、
より具体的なアドバイスも行わせていただきますので、
ご興味などありましたら、
当社ＨＰから『お問い合わせ専用メール』にて、
お問い合わせください。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン　渡辺行雄
http://www.fpreal.jp/