対象:家計・ライフプラン
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債券のリスクとその管理方法について
julia-japan様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。
ご相談内容、拝見しました。
まずは、債券購入からそろりそろりと始めておられるようですね。
確かに、殖やすより守るという発想であれば、債券購入から始めるのは、セオリー通りと言えるかもしれません。
ただ、このたび購入された、豪ドル債やブラジル債は、高金利通貨で運用されますが、その分、為替リスクも高いです。
今は、豪ドルやレアルは、海外の投機筋の円キャリートレード(低金利の日本円を借りて、それを高金利通貨などに換えて運用する取引)などに買い支えられている面がありますが、ひとたび、○○危機のようなことが起こると、いっきに円高方向に振れる可能性もあります。
また、日本の社債については、その会社が倒産しない限り、満期まで持ち続ければ、元本は確保されますが、換金性の問題があります。
満期を待っている間に、金利がどんどん上昇していった場合は、後悔する可能性もあるということです。
こう考えると、結局どれを買えばよいの?ということになってしまいますが、それぞれの金融商品の特性を理解した上で、組み合わせで運用していくという考え方が必要になってくるのではないでしょうか。
日頃から普通に新聞を読む程度のマーケットのチェックは、されておいた方がよいと思います。
あとは、アドバイザーと相談しながら進めていくかですね。
以上、ご参考にしていただけると幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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この回答の相談
素人の質問で申し訳ありませんが、ご教示下さい。
銀行預金の金利を見ると、今後はあまり期待出来ないと思い、投資信託や株なども検討しましたが、今イチ手を出す勇気がありません。
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julia-japanさん (大阪府/43歳/女性)
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