【投資の疑問Q&A100】 Q12 利率と利回りの違いは? - 資産運用・管理 - 専門家プロファイル

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閲覧数順 2016年12月02日更新

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【投資の疑問Q&A100】 Q12 利率と利回りの違いは?

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  HITO.CO株式会社 投資の疑問 Q&A100

 このコラムは、知っているようで知らない、
 聞きたくても誰に聞いたらいいかわからない、
  そんな疑問を集めて FP青柳がお答えするものです。

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 親愛なる皆様、こんにちは。

 早いもので、もう師走ですね

 忘年会にクリスマス、年越しと何かと忙しい時期です

 また、年末年始はライフプランやお金のことをゆっくり考える

 チャンスでもあります。

 

 是非、一度、自分自身でご家族でじっくり考えられることをお勧めします 

 そのためにも、きちんと学ぶことは大事です。
 弊社では、初心者向け、投資家向け勉強会も行っておりますので、
 是非、ご活用ください。

 

 さて、本日の質問は、Q12 利率と利回りの違いは? です。

 間違いやすい用語ですが、投資する際に重要な違いがありますので、
 きちんと覚えてください。

 利率とは、金融商品を購入した時、
 元本に対して支払われる利息の割合を年換算したものです。

 例えば、良くある外貨預金キャンペーンで、
 「1ヶ月の特別金利12%」となっていても、
 この12%は年換算なので、1ヶ月に計算しなおすと、1%なのです。

 でも、表記は間違っていないので、
 買うときに間違わないようにしてください。

 これに対して、利回りとは、
 元本に対して支払われた利息の最終的な合計金額の割合を、
 1年あたりの平均値に直したものです。
 
 例えば、外貨預金で100万円預けて、
 5年後に125万円になっていたら、
(25万円÷100万円)÷5年=5%です。

 利回りとして使う場合は、
 毎年5%で運用されたわけではなく、
 良いときも悪いときもありながら、
 最終的に5年を通して5%でしたよ、というように使います。

 このように、投資を検討するさいには、とても重要な
 用語ですので、是非、覚えておくと良いでしょう。

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