「マネープラン」を含むコラム・事例
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「暮らしを楽しむリフォーム」特集
注文住宅やリフォームなど、家づくりの情報総合サイトを運営している
「ハウスネットギャラリー」が
季節ごとに発行している住生活マガジン「余はく」。
その第５号（９月１日発行予定）の特集の１つ「”暮らし”を楽しむリフォーム」で
All About「共働きのマネープラン」の記事
「中古住宅を２人の城にする方法は？」
と、ＦＰオフィスLife & Financial Clin...（続きを読む）
- 平野 直子
- （ファイナンシャルプランナー）
夏のボーナス、預け先はココ！
突然ですが、今年の夏のボーナス、
定期預金の預け先はもう決めましたか？
ボーナスの使い道で、第１位は「貯蓄」だそうです。
安定的に資産運用をする方法として、
定期預金は最もよく利用されている金融商品ですが、
まだまだ金利は低目ですね・・・
「ガソリンや食品の相次ぐ値上げで、
物価上昇に負けない家計にしたいから
少しでも有利な預け先を見つけたい・・・...（続きを読む）
- 平野 直子
- （ファイナンシャルプランナー）
夏のボーナス前に投資を考える！【後編】
先日は、定期預金に預入をする人が増えている、
というお話をして、
『日本人が預貯金好きなワケ』
『投資に苦手意識があるワケ』
『どうして投資が必要といわれているのか』について、
書いたコラムをご紹介しました。
今回は
『実際に投資を始めるために
どこでどんな方法で投資の勉強をすることができる？』
というテーマで書いた【後編】をご紹介します。
...（続きを読む）
- 平野 直子
- （ファイナンシャルプランナー）
世界旅行、行ったつもりで外貨投資！
夏のボーナスシーズンになりました！
銀行や証券会社も、ボーナスキャンペーンとして
いろいろな商品をアピールしていますが、
皆さんは何か気になっているものはありますか？
最近の円高ドル安傾向や外国通貨の高い金利などで
外貨投資の人気が高まっています。
共働きのご夫婦は、夏休みに海外旅行に行く方も多く、
「外貨で引き出せるから外貨預金をしている」
とい...（続きを読む）
- 平野 直子
- （ファイナンシャルプランナー）
心も家計も健やかに！未来を育てる資産運用
共働き夫婦のためのマネーセミナーを開催します！
「共働きで収入はあるはずなのに、なぜかお金が貯まらない」
「普段忙しくて、家計管理や資産運用について考える時間がなかなか取れない」
「資産運用に興味はあるけれど何から始めればよいかわからない」
「将来について、なんとなく不安……」
という方々に向けて、
All About「共働きのマネープラン」担当ガイド 平野泰...（続きを読む）
- 平野 直子
- （ファイナンシャルプランナー）
夏のボーナス前に投資を考える！【前編】
長引く株価低迷、投資信託の運用成績低下の影響などで
このところ定期預金へお金を移す人が増えているそうです。
確かに定期預金の金利も、ゼロに限りなく近い金利だった頃よりは、
若干上がってきた印象がありますね。
「普通預金に預けっぱなしよりは、少しでも金利のいい定期預金に」
「投資は損をする可能性があるから、元本保証の定期預金の方がいい」
など、いろいろ...（続きを読む）
- 平野 直子
- （ファイナンシャルプランナー）
中古マンション購入とリフォーム
近頃、住宅購入の相談や、ライフプランの相談を受けていて、
「新築だと高いし、駅からも遠いので、
最近は中古マンションでもいいな〜と思っています」
というご意見をよく聞きます。
実際、お客様の中には、
数年前に買った中古マンションをまるで新築かと思うくらい、
ステキなお部屋にリフォームされたご夫婦もいらっしゃいます。
駅からも近くて、共働きをしながら子育てをしていら...（続きを読む）
- 平野 直子
- （ファイナンシャルプランナー）
都会に住む？郊外に住む？
ＧＷ、皆さんはいかがお過ごしですか？
まとまった休みを利用して、マンションギャラリーや
住宅展示場にお出かけの方もいらっしゃると思います。
また、共働きでお忙しいご夫婦にとっては、
家計について考えるいい機会でもあるらしく、
「結婚したので、この機会に家計の見直しをしたい」
「住宅購入の話が具体的になってきたので、家計について相談したい」
といったご依頼が増...（続きを読む）
- 平野 直子
- （ファイナンシャルプランナー）
共働き夫婦の住宅購入、持分はどうやって決める？
共働きのご夫婦から住宅購入について
ご相談を受けると、よく聞かれる項目の１つに
「共有名義にするかどうか」という問題があります。
「住宅ローンはご主人のみ借りて、奥様は頭金などを出すケース」
「ご夫婦がそれぞれ住宅ローンを返済するケース」
など、いろいろありますが、
持分はどのように決めたらいいでしょうか…
「家は２人の物だから、持分も半分ずつネ！」
…...（続きを読む）
- 平野 直子
- （ファイナンシャルプランナー）
個人年金について質問です！
いつもメルマガ拝見しています。 毎回ためになるお話ありがとうございます。 資産運用などに関しては、超ド素人で無知な人間です。 （お金の貯め方は月々貯金のみ、年金は厚生年金のみ、主人と 私の生命保険と子どもは学資保険のみ） 学資保険についてはメルマガを読み「目からウロコ」でした。 今回は個人年金についてお伺いします。 私はパートですが、会社から厚生年金をかけて...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
株価下落、円高、資産運用はどうする？
アメリカのサブプライムローン問題に発した、金融不安により、
世界的に金融市場が混乱しています。
日本でも、株価は1万2,000円を割り込み、
円も 一時1ドル95円台になるなど、
相場が大きく動いています。
円高の影響で、外貨預金を始める人も増えていますが、
これからの資産運用を考えたとき、みなさんはどの考えに近いでしょうか？
All About「共働き...（続きを読む）
- 平野 直子
- （ファイナンシャルプランナー）
住宅は、今が買い時？
春になって、またマンションや戸建て住宅のチラシが増えてきました。
モデルルームや住宅展示場の催しに行かれた方も
いらっしゃるのではないでしょうか。
そろそろマイホームが欲しいと思っているけれども、
「なんで最近、物件価格が上がってきたんだろう？」
「自分たちにとって、本当に今は買い時なのかな？」
物件価格や住宅ローンの借り方（金利）など、
...（続きを読む）
- 平野 直子
- （ファイナンシャルプランナー）
住宅は、頭金を貯めてから買った方がお得？
マンションや戸建て住宅のチラシを見ていると
価格が上がったな〜と感じることが多くなりました。
住宅購入の相談をお受けしていても
「どんどん値上がりして、今に買えなくなっちゃうような気がして心配」
「でも、頭金も貯めてからじゃないと、住宅ローンも心配」
といった声をよく聞きます。
頭金があればそれに越したことはありませんが、
貯蓄をしているうちに、
住宅の...（続きを読む）
- 平野 直子
- （ファイナンシャルプランナー）
共働き夫婦に有利なローンの組み方は？
共働きのご夫婦からの住宅購入の相談をお受けしていると
「夫婦で借りる方法には、どういったものがあるの？」
「夫婦でそれぞれ住宅ローンを組むとおトクなの？」
「住宅ローン控除は、２人が同時に受けられるの？」
といった質問が多く寄せられます。
ご夫婦のこれからの暮らし方（奥様の働き方、お子様の教育方針など）や
将来の夢を伺いながら、個々にライフプランを立てて
...（続きを読む）
- 平野 直子
- （ファイナンシャルプランナー）
住まい選びの価値観について
マンションギャラリーなどで
住宅ローンやライフプランの相談員として
伺うことがあります。
見学にいらしたご夫婦が、
一通りモデルルームをご覧になられた後、
営業担当の方と話をしたり
ローンの組み方についてＦＰに相談したり
ご夫婦で物件の良し悪しについて評価しあったり…
見慣れた光景ではあるのですが、
ご夫婦のコメントには、ある共通点があります。
...（続きを読む）
- 平野 直子
- （ファイナンシャルプランナー）
還付申告センターは共働きの強い味方！！
確定申告の季節がやってきました。
平成19年分の所得税の確定申告期間は
平成20年２月16日（土）から３月17日（月）ですが、
還付申告はすでに受付が始まっています。
去年「住宅ローンを組んだ」「医療費を多く支払った」方などは
還付申告を提出することで、払いすぎた所得税を返してもらうことが出来ます。
「仕事をしているので、なかなか税務署へ行けない」という方...（続きを読む）
- 平野 直子
- （ファイナンシャルプランナー）
ポートフォリオの見直し方
ポートとフォリオの見直しは、たとえば半年ごと、１年ごとなどと定期的に行うことをお勧めしますが、必要があれば適宜行ってもいいでしょう。各資産や商品の値段が変動すると当初の比率が変わり、ポートフォリオのリスク度合いも変化します。このような場合、目標が達成できていれば余計なリスクをとる必要はありませんから、その変化の度合いにより資産配分の調整が必要となります。 主な見直し方としては２つの方法が...（続きを読む）
- 土井 健司
- （ファイナンシャルプランナー）
確定申告の注意点とは？
私は去年までは扶養枠内130万円のパート収入がある主婦でした。(一応、ちゃんと確定申告して税金が戻ってきたりしていました) 今年の８月に離婚が成立し、今は子供二人と生活しています。 今年の年収は約１５０万の見込みで、 児童手当や元夫から養育費も少しもらっています。 健康保険は国保に年金も国民年金になりました。市民税も払っています。滞納はありません。 医療費は平均す...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
今ある資産の棚卸しをする
シリーズ「定年後のお金完全マニュアル」の3回目です。
バックナンバーはこちら
セカンドライフのマネープランを考える際には、資産の棚卸をすることも必要です。
資産には預貯金や不動産といったプラスの資産、住宅ローンやカードローンといったマイナスの資産があります。
プラスの資産からマイナスの資産を引いた正味財産を知り、我が家の財政状態を判断しましょう。
資産一...（続きを読む）
- （ファイナンシャルプランナー）
まずは「定年後の収入」の把握から始めよう
シリーズ「定年後のお金完全マニュアル」の2回目です。
1回目はこちらより
定年前後のあなたにとって、何が一番不安でしょうか？
「年金はどのくらいもらえるのだろうか？」「その年金で暮らしていけるのだろうか？」「もし足りないとしたら、何歳まで働けばいいのだろうか？」など、やはり一番の不安は、定年後のお金のことでしょう。
その漠然としたセカンドライフへの不安を解消するためには...（続きを読む）
- （ファイナンシャルプランナー）
おすすめの教育定期積み金は？
教育資金について教えてください。 我が家には現在、小５、小３、小２の子供がいますが、 小５の子だけ、民間のこども保険に加入しています。 あとの子は、お祝い等での貯金、３０万ぐらいしかありません。 いまのうちに少しでも貯金しなきゃと思っています。 そこで、いま、郵便局の教育定期積み金？を考えています。 融資がお安く受けられるそうだからです。 何か、他にお...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
1月は奥様向けセミナー＠新宿
1月スタートのセミナーをご案内します。 タイトルは「３ヶ月で総点検する直前定年学」です。対象は、そろそろ定年を迎える、または定年間もないご主人様をもつ''奥様'' 定年後、収入が限定され心配事が増える中、なかなか奥様が専門家に詳しい話を直接聞く機会は残念ながら少ないようです。 そこで、女性限定で全５回にわたって、今後のマネープランの考え方、万が一の備えなど色んな心配ご...（続きを読む）
- 山中 伸枝
- （ファイナンシャルプランナー）
リスクって実はクスリなの？
それは娘がまだ幼稚園時代。字を覚えたてで、手当たり次第目に入ってくる文字を好き放題読んでいた頃でした。 いつものように私はダイニングテーブルにパソコンを広げ、セミナーのレジュメ作りをしていました。 横に座った娘が、パソコンに映し出される文字を楽しそうに声に出して読んでいました。何しろ読める字だけを拾って、右から読んだり左から読んだりするもんですから、まともな言葉にはなりません。...（続きを読む）
- 山中 伸枝
- （ファイナンシャルプランナー）
「家計」って節約というイメージですか？ｼﾘｰｽﾞ1
「家計」と聞くと、節約、倹約、ってイメージがありませんか？
「マネープラン」と聞くと、資産運用って感じでしょうか？
就職、結婚、起業、海外移住、など、皆さんには人生における夢や希望がたくさんあることと思います。10年後にはこんな仕事をしていたい、5年後の自分はこうありたい。自分に対する目標がはっきりしてくると、それに向かって人間は努力します。これがキャリアプランのスタートラインです。...（続きを読む）
- 大石 泉
- （ファイナンシャルプランナー）
大きくなったら何になる？ ｼﾘｰｽﾞ2
シリーズ?のコラムで、夢や希望の実現のため、例えば「10年後の自分」のために、マネープランニングは活用したい、とお話しいたしました。
皆さんが実現したい、夢や希望はどのようなものでしょうか。
大石は、マネープラン講座などでお話をする際、「大きくなったら何になりますか」と質問させて頂いています。先日もある婦人会で、そうご質問をいたしました。
婦人会での講座テーマは「年金...（続きを読む）
- 大石 泉
- （ファイナンシャルプランナー）
こんには。大石泉です！
皆様、始めまして。ファイナンシャル・プランナーの大石泉です。
最近、お金の相談やお金をテーマにした講座などの依頼が増えています。皆さんは、ご自身が持っている、現金、預貯金、保険、金融商品を把握していらっしゃいますか。
何事も、借りっ放し、掛けっ放し、預けっ放しはよくありません。これだけ、世の中の動きが早いのですから、先月良かったものが、今月も良いかどうかの保証はありません。
日頃のご相談場面...（続きを読む）
- 大石 泉
- （ファイナンシャルプランナー）
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「女性のマネープラン」に関するまとめ
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女性の皆様、将来かかるお金について悩んでいませんか？マネープランをしっかり立てて不安を少しでも解消！
今の生活には満足しているけど、老後や介護など将来の生活について心配は誰もがするもの。そういった不安を解消するには、今後の生活についてどれくらいお金が必要かマネープランをしっかりたてることがとても大切です。特に今、女性のマネープランを作成してくれる専門家も増えていますので、このまとめを参考に将来の不安を少しでも解消してくださいね。
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