200万円を10年で教育費目的に運用したい - お金と資産の運用 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

200万円を10年で教育費目的に運用したい

マネー お金と資産の運用 2007/04/24 11:36

はじめまして。6歳4歳の2児がいます。
0歳から、学資保険18歳満期で200万をそれぞれかけています。
今年、郵便定額貯金350万円が満期をむかえるので、
このうち200万円を子供の教育費として、10年をめどに運用しようと考えています。
二人とも私立文系大学に入学するものとして、目標は一人500万。二人で1000万を考えています。

不足分は月3万円を積み立てていくことになります。

少しでも教育費に余裕を持たせたいので、この郵便貯金の運用方法でアドバイスをお願いします。

みわちんさん ( 茨城県 / 女性 / 32歳 )

回答:2件

羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

- good

3%で運用すれば目標達成できます!

2007/04/24 12:53 詳細リンク

みわちんさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

教育資金の準備方法としてはとてもいい方法ですね。

まず、200万円に関しては3%で運用できれば10年後には約268万円になります。
また、月3万円の積み立てに関しても10年間3%で積み立てていけたら、419万円です。

それに、それぞれ200万円学資保険をたすと1087万円ですから目標達成ですね。

3%と言う運用は決して無理な数字ではありません。

積み立て分に関しては、世界債券型、世界株式型、それに日本株式型のそれぞれの投資信託で運用するという方法があります。

一時金の200万円の運用に関しては債券型2分の1、株式型をそれぞれ4分の1づつと言った風に配分を考えてみてはいかがでしょう。

10年間の運用と言うことであれば、変額年金(投資型年金)などの提案もありえるかと思いますが、あまりお勧めしません。

変額年金は同じ投資信託で運用すると言っても、保険機能のためのコスト、維持管理のためのコストがかかるので、せっかくの運用効果が半減してしまいます。

補足

チョッと気になったので追記します。
教育資金はこれでいいとしても、その他の資金計画は大丈夫ですか?

マイホームの購入予定はありませんか?
もう購入済みの場合は住宅ローンは定年までに完済できますか?
お勤めの会社には退職金や企業年金などはありますか?

「大切なのはバランスです。」

というコマーシャルもありますが、まさしくその他の資金計画とのバランスが大切です。

一度、ライフプランを考えてみましょう。

質問やお悩みは解決しましたか?解決していなければ...

※あなたの疑問に専門家が回答します。質問の投稿と閲覧は全て無料です。


DO IT YOURSELF!

2007/04/24 14:57 詳細リンク

みわちん様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

ぜひ、当社のシミュレーターをお使いください。無料です。

一時に投資する金額 -->>200万円を選択
利回り(金融商品の予想利回り)-->>ここはみわちん様の予想
投資期間 -->>10年を選択
毎月の投資金額 -->>3万円を選択
金融機関に支払う手数料(毎年)-->>ここはみわちん様の予想
税金(値上がり益に対する課税)-->>10%を選択
購入時に支払う手数料 -->>ここはみわちん様の予想
解約時に支払う手数料 -->>わからなければ0%を選択

運用利回りや毎月の投資金額など変更しながら自分で納得のいくケースを探してください。それから金融商品を選んでも遅くはありません。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

このQ&Aに類似したQ&A

長期/資産運用について G-SHOCKさん  2012-09-12 01:03 回答2件
資産運用について 猫娘さん  2007-07-19 14:48 回答3件
初めての資産運用について ビッギーバックさん  2007-04-22 20:15 回答3件
老後に向けてのお金の運用について相談 porrokkaさん  2014-06-14 13:10 回答1件
将来設計についてお伺いさせてください。 あっきー1130さん  2008-03-03 19:59 回答4件
専門家に質問する

タイトル必須

(全角30文字)

質問内容必須

(全角1000文字)

カテゴリ必須

ご注意ください

[1]この内容はサイト上に公開されます。

  • ご質問の内容は、回答がついた時点でサイト上に公開されます。
  • 個人や企業を特定できる情報や、他人の権利を侵害するような情報は記載しないでください。

[2]質問には回答がつかないことがあります。

  • 質問の内容や専門家の状況により、回答に時間がかかる場合があります。
気になるキーワードを入力して、必要な情報を検索してください。

表示中のコンテンツに関連する専門家サービスランキング

その他サービス

NISAスタートアッププログラム

NISA(少額投資非課税制度)を有効に活用するためのプログラムです!

荒川 雄一

IFA JAPAN 株式会社

荒川 雄一

(投資アドバイザー)

対面相談

金融商品を買う前に申込むFP相談会

初めて資産運用を考えている方、見直したい方へ

森本 直人

森本FP事務所

森本 直人

(ファイナンシャルプランナー)

対面相談

FP PoPSによる資産配分測定と最適化の提案サービス

あなたのリスク許容度・ニーズに相応しい資産配分(アセットアロケーション)を提案します

吉野 充巨

オフィスマイエフ・ピー

吉野 充巨

(ファイナンシャルプランナー)

対面相談 資産運用相談(アドバイス専門)
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)
対面相談 実務家FPによる貯蓄・資産運用相談
平野 雅章
(ファイナンシャルプランナー)