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母の預金 2000万円の運用

マネー お金と資産の運用 2013/10/19 19:18

81歳になる母の定期預金2000万円が満期になり、
銀行から新たに「予定利率変動型5年ごと利差配当付終身保険(一時払い)」の提案が
ありました。母が説明を受けましたが、2000万円で年間110万円ほど受け取れるということ、
死亡保険金の受取人は私たち子供三人にできること以外詳しいことはわかっていません。
母はこの他、3銀行に1000万円ずつの定期預金と普通預金が各銀行合わせて1000万円ほどあります。
「予定利率変動型5年ごと利差配当付終身保険(一時払い)」とはどんな商品なのでしょうか。
またもっとよい運用法があったら教えてください。

ぴいじゃいさん ( 東京都 / 女性 / 49歳 )

回答:1件

お子様が再度、説明をお受けになられることをお奨めします

2013/10/19 19:34 詳細リンク
(5.0)

相続総合研究所の大泉稔と申します。

不躾ですが、お母様のご年齢からして、契約できる商品が限られると思います。
提案された商品は…どのような商品か、推測できますが、サイトの性質上、
商品名は、ここには書けません。

2,000万円の一時払いで「年間110万円ほど受け取れる」…これは、キチンと確認なさってください。
私は違うと思います。


予定利率変動型…契約する時期と年齢、性別で「利率」が異なる、ということです。
(「予定利率」とは銀行の「利率」と、だいたい同じ意味に考えて差支えありませんが、
厳密にいうと異なります)。

5年ごと利差配当付き…5年ごとに、保険会社の判断で「配当金」が「もらえるかも知れない」という意味です。
(もらえないこともあります)。

受取人…失礼ですが、お母様に万が一のことがあった場合に、保険金を受け取れる方のことです。

さて、「もっと良い運用を」ということですが、
直接、私にご連絡を頂きたいと思います。
(無料で対応します)。

お待ちしております。

補足

運用のご相談は…お母様の生活の状況や収入と支出のバランス、そしてお母様の想いやお子様方の想いなどにも配慮した運用を立案したいと思います。

プライベートに関することですので、サイト上でオープンにするのではなく、
個別に対応させて頂きたいと思います。

運用
相続
保険

評価・お礼

ぴいじゃいさん

2013/10/20 11:06

ご回答ありがとうございました。
保険については再考するよう母に伝えます。

大泉 稔

2013/10/20 11:16

ありがとうございます。
はい、ぜひ、そのようになさって頂ければ、と思います。

また、ご不明な点がございましたら、
ぜひ、ご利用ください。

回答専門家

大泉 稔
大泉 稔
(東京都 / 研究員)
「保険と金融」の相続総合研究所 
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