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大関 浩伸

大関 浩伸
保険アドバイザー

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不適切な保険から早期脱却を・・・

2009/12/14 08:40

ぱすさん、こんにちは。実務に強いFPの大関と申します。

これまで加入されていた保険は、
**いわゆる典型的な「売り手側論理」によるパッケージ商品です。

独身者・お子さんが2人以上、資産家と状況は全く違うのに
勧める保険が一緒ということは、適切ではありませんよね。
こうしたスタンスでの更新契約は、当然「転換制度」を勧めて来ますので
安易に乗ってはいけないと思われます。

これからご結婚、貯蓄が5,000万円となると、一般的な生命保険では
不適切になってしまいますので、
>「買い手側論理」によるオーダーメイド<がより重要性を増してきます。

*はたして、生活保障がどれ程必要なのか?
(職種・社会保険加入状況・年収などに関わってきます)

*不測の事態時に貯金を崩すことの許容度はどれ程か?

*老後の生活資金への不安、利殖への想いはどれ程か?

このようなヒアリングでの結果次第でプランニングは180度変わってきます。

下記のコラムもご参照下さい。
 ↓↓↓

(生命保険の検討に必要な絶対的3ヵ条とは?)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/22616
(商品選定の前にニーズ確認を!実例編)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/31447
(安い保険を探す前に・・・)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/17622
(理想の保険商品?)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/31346
(資産家に保険は不要?)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/28739
(保険と貯蓄は分けて考えるべき?)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/28736

以上、参考にして戴けたら幸いです。

ご不明な点がございましたら、個別にお問い合わせ下さい。
[ohzeki@fourtrust.co.jp

(現在のポイント:1pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

生命保険の見直し

マネー 保険設計・保険見直し 2009/12/13 09:41

生命保険の見直しについてご相談です。
生命保険の勧誘員から2012年(44歳)からの更新の連絡が入りプランを提示してきています。この保険は何気に勧められて入った保険ですが、更新後は4万円を超えてしまうよ… [続きを読む]

はーとさん (愛知県/41歳/男性)

このQ&Aの回答

保険に加入しないという選択もありだと思います。 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/13 12:00
ポイントは3つ 堀池 泰(保険アドバイザー) 2009/12/13 14:06
現在、貯蓄も余裕があるようですので・・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/13 17:20
他の保険での見直しを考えたほうがいいでしょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/12/14 07:05
その後 2009/12/26 19:13

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