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個人向け国債を投資だと考えないようにしましょう

2007/05/30 07:02
(
4.0
)

tipi 様
バームスコーポレーションの杉山です。

個人向け国債を投資資産と考えているところが間違いです。個人向け国債は、インフレになっても、利回りがそれに応じて上昇するものです。つまり、実質的にはインフレを打ち消してくれる機能があるだけです。一方で、国債ですから、債券の利息や元本が返還されないというリスクは考えなくてよい商品です。

運用効率を上げるのであれば、リスクを伴った金融商品に切り替える必要があります。ファンドの分析や具体的なアドバイスは差し控えさせていただきます。理由はこちら
一般的に言えば、バランス型ファンドだと思いますが、次の点にご注意ください。

1. 収益分配金は運用成績を示すものではない
2. バランス型ファンドはファンドにより手数料が高いものがある
3. 実際の投資の特徴を知る必要がある
  例:(表記)高利回り債
    (実際)利回りを高くしないと誰も買わないようなリスクの高い債券

収益分配金に関する記事はこちらにまとめてあります。ご参考まで。

評価・お礼

tipi さん

>個人向け国債を投資資産と考えているところが間違いです。

投資の一つという見方をしていました。だから運用の良い投資への変更を考えました。

個人向け国債をもう一度見つめなおしてみます。参考になるアドバイスをありがとうございました。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

投資の変更について

マネー 投資相談 2007/05/29 16:47

2年前個人向け国債(変動 10年)を1000万購入しています。利上げが鈍いので投資変更したいと考えています。マイストーリを考えていますが専門家の意見を伺いたいと思います。よろしくお願いいたします。

tipiさん (愛知県/59歳/女性)

このQ&Aの回答

運用目的・目標を確認してから投資をしましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/05/29 17:04
国債との比較と分散投資をお答えします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/05/29 17:57
投資変更、どのようなマイストーリーでしょうか〜。 かやはし 陽子(ファイナンシャルプランナー) 2007/05/29 21:08

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