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対象:家計・ライフプラン

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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これからのこと

2009/11/12 21:09

かめごんごん様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

4500万円のローンを完済され、これからは、「貯める」ことから、「増やす」ことにもチャレンジされたいとのこと。

貯蓄は、毎月30万円以上出来ており、順調です。

このペースでいくと、早い段階で、働いても、働かなくてもよい状態が、つくれそうですね。

もし、そのような状態になれたら、生活のためや会社のためではなく、自分の考えのみで、自由に働かれるとよいでしょう。

会社を興したり、ボランティアで社会貢献をしたり、といったことも自由です。

もっとも、このあたりのお考えは、実際に伺ってみないと分かりませんが。

そして、目標が決まったら、それを実現するための資産配分を考えましょう。

基本は、国内債券、国内株式、外国債券、外国株式に分散投資をして、長期で保有し続けることです。

具体的な配分は、目標リターンとその時のマーケットの状況に合わせて考えますが、絶対的な答えがあるわけではありませんので、必要に応じて、投資・運用を専門とする独立系のアドバイザーと相談しながら、検討されるとよいでしょう。

それと、金(ゴールド)の件は、米ドルの信用がゆらいでいることと関連して、大きく値上がりしていますが、バブルの可能性も否定できませんので、よく勉強しながら、あくまで、サブの位置付けで、考えた方がよいかもしれません。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

貯蓄の分散方法について

マネー 家計・ライフプラン 2009/11/12 12:47

夫41歳、妻39歳、共働き、子供なし。
結婚当初より「いつ1人の収入になってもいいように」と夫のみの収入で生活し、妻の収入のほとんどを勤務先の財形にて貯蓄してきました。
この貯蓄により年に1度の繰上… [続きを読む]

かめごんごんさん (埼玉県/39歳/女性)

このQ&Aの回答

当面の貯蓄方針と将来の資産形成について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/12 14:11
貯蓄の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/13 10:14
資産運用は、商品選択の前に目標設定を 渡邊 英利(ファイナンシャルプランナー) 2009/11/12 15:21

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