ライフプラン作成のすすめ - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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対象:家計・ライフプラン

上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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ライフプラン作成のすすめ

2009/08/03 09:34

norimoriさんへ
おはようございます。中国地方のファイナンシャルプランナー、上津原と申します。

ご心配はいろいろと尽きないところだと思います。今はご主人も働くことができ十分貯蓄もありますので、これからどのようにしたいかも考えてもよいと思われます。

まずは家計管理についてですが、
国保は市町村の国保でしょうか。それとも建設国保でしょうか。ご主人の年収によっては建設国保が有利な場合があります。加入可能であれば、一度試算されることをお勧めします。

答えの1から5についてですが、
3や4のように全額所得控除になるものは上手に活かしたいところです。国民年金基金は加入時に受取額が決まります。小規模企業共済は退職の理由によって年金や一時金の額が変わります。運用リスクをとってもよいというのであれば、確定拠出年金も選択肢に入ります。それぞれ特徴がありますので、最後はお気持ちに合ったものを選ばれることをお勧めします。

住宅ローンと生命保険と退職金制度、どれか一つが変われば他の二つについてもお気持ちに合ったものが変わっていきます。1から5まで一度にすべて解決されたい場合、ライフプランを作成されることが近道になるようです。

 これから子どもさんの計画やマイホームの計画があるようですね。夢や願いのことを考える時は、今の経済環境から考えてもよいのですが、ご夫婦のお気持ちに正直になることも大切と思われますがいかがでしょうか。

 分からないこと、気になること、いつでもお聞かせください。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。

「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

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この回答の相談

将来のために、今やるべき事は・・・?

マネー 家計・ライフプラン 2009/08/02 19:05

夫:36歳 年収530万(うち賞与80)職人
私:35歳 年収300万(うち賞与60)会社員
子供:なし

夫の雇用状態による不安があり、将来のために今すべき事をお聞きしたいです。

夫は一人親方の… [続きを読む]

norimoriさん (広島県/35歳/女性)

このQ&Aの回答

制度の詳細とお勧めする制度および保険の考え方 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/02 21:13
将来のために今やるべきこと 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/03 10:27
金融や経済の勉強を 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/03 16:44
将来の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/06 10:01
キャッシュフロー分析を先に 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/02 23:19
親の家があるなら 阿部 雅代(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/03 07:17
目標設定と保険の見直し 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/03 08:07

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