ライフプラン作成のすすめ

norimoriさんへ
おはようございます。中国地方のファイナンシャルプランナー、上津原と申します。

ご心配はいろいろと尽きないところだと思います。今はご主人も働くことができ十分貯蓄もありますので、これからどのようにしたいかも考えてもよいと思われます。

まずは家計管理についてですが、
国保は市町村の国保でしょうか。それとも建設国保でしょうか。ご主人の年収によっては建設国保が有利な場合があります。加入可能であれば、一度試算されることをお勧めします。

答えの1から5についてですが、
3や4のように全額所得控除になるものは上手に活かしたいところです。国民年金基金は加入時に受取額が決まります。小規模企業共済は退職の理由によって年金や一時金の額が変わります。運用リスクをとってもよいというのであれば、確定拠出年金も選択肢に入ります。それぞれ特徴がありますので、最後はお気持ちに合ったものを選ばれることをお勧めします。

住宅ローンと生命保険と退職金制度、どれか一つが変われば他の二つについてもお気持ちに合ったものが変わっていきます。1から5まで一度にすべて解決されたい場合、ライフプランを作成されることが近道になるようです。

　これから子どもさんの計画やマイホームの計画があるようですね。夢や願いのことを考える時は、今の経済環境から考えてもよいのですが、ご夫婦のお気持ちに正直になることも大切と思われますがいかがでしょうか。

　分からないこと、気になること、いつでもお聞かせください。