投資スタンスを大事にされることをお勧めします。 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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投資スタンスを大事にされることをお勧めします。

2009/08/03 10:20
(
5.0
)

st1017fanさんへ
おはようございます。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。

ご購入された投資信託が大きく目減りされているようですね。なんとしても元本を早く回復させたいというお気持ちも分かります。

ご購入された投資信託は、9種類の資産への分散投資を売りにしていたものですね。複数の資産へ分散して投資をすれば一つの資産へ投資するよりは値動きも小さくなります。とはいうものの、リスクがなくなるわけではありません。
ただ、購入時期が世界経済が好調だった時だったことを考えると、元本は大きく下がっているものの、分散投資効果はある程度あったようです。

複数の資産に投資するバランス型の投資信託の場合、持ち続けることでかかる信託報酬は高めになる傾向があります。ただ、信託報酬が高くても、リスクを小さくすることなど運用に優れているところがあれば持ち続けるメリットはあるように思われます。

運用成績の良い投資信託であっても、一括投資をするのはあまり賛成できません。投資判断が間違っていた時に、新たに投資をするためのお金がなくなってしまうからです。

中国株投信をご検討されているようですね。経済成長が続いているということもあるのでしょう。でも、あなたが全額中国株に投資をされた場合、うまくいくこともあるのですが、国家体制が変わることによって元本が大きく損失をこうむるかもしれません。

ベストナインに投資をされた時の運用についての考え方があったと思われます。運用期間は何年間とお考えだったのでしょうか。リスクは大きくてもよかったのでしょうか。お金の使いみちは老後資金でしょうか。それとも他のお金でしょうか。
本来のお気持ちに立っての運用をお勧めします。

評価・お礼

st1017fan さん

丁寧なご回答有難うございます。
上証ETFの買い増しは止める事にします。
ベストナインも当面、様子見としリバランス
も今後検討する事し、現状のまましばらく
運用しようと思います。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
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この回答の相談

投資信託を解約し中国ETFを購入すべきか

マネー 投資相談 2009/08/02 18:06

日興のベストナインを3年前に3000万円購入しましたが、現在は1800万円に目減りしています。最近、ETF(1309 上海50)
を2200万円購入し、これから上りそうなのでベストナインを
解約し… [続きを読む]

st1017fanさん (北海道/44歳/男性)

このQ&Aの回答

投資方針は分散を堅持した資産配分をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/02 20:43
感情のコントロールも大切です 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/03 13:22
その投資姿勢を直す 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/02 20:13
中国経済の現状についてどれだけ知っていますか? 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/03 06:07

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