投資方針は分散を堅持した資産配分をお勧めします - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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投資方針は分散を堅持した資産配分をお勧めします

2009/08/02 20:43
(
5.0
)

st1017fan 様

初めまして、ライフ・プランと資産運用を支援するオフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です

全てを上海50に投ずる根拠はどのようなものでしょうか。

前々回に、ベストナインを購入された際の投資方針は、推測ですが分散を図るものとしてご購入されたのではないでしょうか

いずれかの方針に決定されようお勧めします。
1.資産配分を決定して、国内外の株や債券等に分散を図り、リスクを抑えてリターンを得る。
2.リスクは高いけれども、現在のブームやトレンドに乗って高いリターンを得る。
上記は正反対に位置する投資方針になります。

私は、様々な実証研究によれば十分に分散されたポートフォリオで組む資産運用の成果の91%は当該資産配分によって決まると報告されています通り、リスクの許容度に基づく資産配分で、分散を図るのが宜しいかと考えます。

私は、今回のリバランスに際し、日本債券、日本株式、外国債券、外国株式、4資産クラスならびにRIETを含む分散投資をお勧めします。

また、ご承知と思いますが、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンド(指数に連動するETFも含む)をなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。

これは、市場全体のリターンからコストを引いたものが一般投資家のリターンですので、中間コストは低いほど、投資家が利益を得るチャンスが大きくなる。

インデックスが購入できれば市場全体を購入することと同じという発想で、ファンドマネジャーの運用も長期的にはインデックスを上回ることが困難なことが実証されています。

従いまして、現在の投信を解約して、投資方針に基づくリバランスとその配分に合致したETFによるETFの購入は賛成いたします。

補足

私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/idxfund-1.html

http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

http://www.officemyfp.com/ETF-1.htm

ちなみに、今月の投資運用は『ETFで作るあなたのポートフォリオ』です
http://www.officemyfp.com/seminerannai.htm

宜しければ、メールでのご相談や出張セミナーも開催いたします。
http://www.officemyfp.com/shisanplan1.html

http://www.officemyfp.com/index.htm

評価・お礼

st1017fan さん

丁寧なご回答有難うございます。
上証ETFの買い増しは止める事にします。
ベストナインも当面、様子見としリバランス
も今後検討する事し、現状のまましばらく
運用しようと思います。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

投資信託を解約し中国ETFを購入すべきか

マネー 投資相談 2009/08/02 18:06

日興のベストナインを3年前に3000万円購入しましたが、現在は1800万円に目減りしています。最近、ETF(1309 上海50)
を2200万円購入し、これから上りそうなのでベストナインを
解約し… [続きを読む]

st1017fanさん (北海道/44歳/男性)

このQ&Aの回答

投資スタンスを大事にされることをお勧めします。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/03 10:20
感情のコントロールも大切です 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/03 13:22
その投資姿勢を直す 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/02 20:13
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