その投資姿勢を直す

st1017fanさん、今日は。CFPの小林治行です。

イチローの宣伝で花々しく販売したベストナインでした。

三つの特色をアピールし、最適な資産配分で分散投資を行うとか、スペシャリストによって資産ごとに厳選されたファンドに投資、とか大きな期待を集めたものです。

しかし、その基準価格は発売以来1年くらいは10,000円を超えた時期もありましたが、大半の時期は10,000円以下で、直近の価格は積極型クラスBで5,761円となっています。
リターンでは、6ヶ月は16%を出していますが、設定来は-43.6%、この1年でも-30.9%です。

9つの分野から集めたファンドは分散投資の手法を取り入れ、更にオーバーレイと称する通貨も扱うこの上もない輝かしい投資信託に見えました。

しかし、この商品の弱点はその手数料の高さにあります。
クラスBの購入時はノーロードでしたが、しかし7年以内に売却すると、保有期間に応じて4%〜0.20%の後払い販売手数料を取られます。更に年2.19%の手数料が自動的に差引かれます。

しかし、投資信託は本来上下はあるもの。それは7年程度以上保有すると黒字に集散して来るという過去のリターン実績もあります。

このファンドを今売ると、上記のようにペナルティーを取られます。3年目でしたら、2.5〜3%の間でしょう。

上証50の昨今の価格は37,500円で、発売時は70,000円くらいの物が下落し、本年初めくらいから上げてきています。

貴方はこれに資産の殆ど全てを投入するというその投資姿勢を先ず直す必要があります。
3分法とは、現金・不動産・証券に分散することを言います。一極に集中させないことが鉄則。

それに中国が注目されていますが、これから10年安定するかどうか分かりません。今がピークかも知れません。

以上よりアドバイスをするとすると、当面厳しいですがベストナインを7年以上持つことが安全パイと考えます。